16.关于开放式基金，以下表述错误的是( )。
A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产
B.基金份额数量不固定
C.一般有一个固定的存续期
D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
【答案】C
【解析】C 项，封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的。
17.基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到( )。
Ⅰ.执行基金投资人身份认证程序
Ⅱ.检查基金投资人的投资资格
Ⅲ.了解基金投资人的投资意向
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】B
【解析】基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。
18.下列属于实行备案管理的基金服务机构的是( )。
A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构
B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构
C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构
D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构
【答案】B
【解析】中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算
机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。同时，基金销售支付机构需要根据中国证监会的规定予以备案。
19.基金交易确认是( )的职责之一。
A.基金份额登记机构
B.销售机构
C.中央结算公司
D.基金托管人
【答案】A
【解析】基金份额登记机构应当确保基金份额的登记过户、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户;②负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基金份额持有人名册;⑥登记代理协议规定的其他职责。
20.关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是( )。
A.不同基金账簿记录应当相互独立
B.不同基金的名册登记应当独立
C.对所管理的基金应当建立核算
D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体
【答案】D
【解析】基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
21.关于信息数据管理，以下表述错误的是( )。
A.电子信息数据需要即时保存
B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习
C.为确保数据安全，重要数据应本地备份
D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查
【答案】C
【解析】C 项，基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重
要数据应当异地备份并且长期保存。
22.关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是( )。
A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查
B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查
D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查
【答案】B
【解析】基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
23.在每日开市前，基金管理人需向( )提供 ETF 的申购清单和赎回清单。
Ⅰ.证券交易所
Ⅱ.证券登记结算所
Ⅲ.基金托管人
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B
【解析】在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供 ETF 的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。
24.按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为( )。
A.现货市场和期货市场
B.货币市场和资本市场
C.票据承兑市场和贴现市场
D.票据市场和证券市场
【答案】B
【解析】金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等;按交割期限分为现货市场和期货市场。
25.关于股票基金的特点，以下表述错误的是( )。
A.应对通货膨胀有效的手段
B.风险较高，但预期收益也较高
C.以追求长期的资本增值为目标
D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利
【答案】D
【解析】股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。
26.以下关于基金管理人内部控制有效性原则的说法中，正确的是( )。
A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监督的法律要求
B.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只针对相关基金管理人员，无需涉及所有人
C.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益
D.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管“绕弯”执行
【答案】A
【解析】B 项，内部控制应当约束基金管理人内部涉及基金管理工作的所有人员，任何个人都不得拥有超越内部控制的权利;C 项，内部控制成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益;D 项，在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。
27.以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有( )。
Ⅰ.基金合同期限为五年以上
Ⅱ.基金募集金额不低于二亿元人民币
Ⅲ.基金份额持有人不少于二百人
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】D
【解析】封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：①基金的募集符合
《证券投资基金法》规定;②基金合同期限为 5 年以上;③基金募集金额不低于 2 亿元人民币;④基金份额持有人不少于 1000 人;⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。
28.下列机构中，属于基金自律组织成员的有( )。
Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金托管人
Ⅲ.基金市场服务机构
Ⅳ.基金份额持有人
Ⅴ基金监管机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
【答案】A
【解析】基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。同业协会在促进同业交流、提高从业人员素质、加强行业自律管理、促进行业规范发展等方面具有重要的作用。
29.以下不属于基金客户个性化服务的是( )。
A.做好客户动态分析
B.接受客户委托，代理客户进行投资决策
C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险
D.加强客户沟通，了解客户深度需求
【答案】B
【解析】基金客户个性化服务包括：①做好客户的动态分析，即利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析;②通过加强客户沟通了解客户深度需求;③做好客户的参谋，研发市场行情，揭示市场风险是客户服务的重要内容。B 项，基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策的责任。
30.投资者申购基金成功后，登记机构在( )日为投资者办理增加权益的登记手续。
A.T-2
B.T-0
C.T-3
D.T+1
【答案】D
【解析】一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在 T+1 日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。
责编：jiaojiao95
报考指南
编辑推荐
- 模拟试题
- 历年真题
- 焚题库