2019年基金从业资格考试《基金法律法规》综合提升试题及答案（十二）_第3页

　　36.对于持有期低于()年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

　　A.3

　　B.1

　　C.4

　　D.2

　　A【解析】对于持有期低于 3 年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。37.下列关于证券投资基金特点的说法中，错误的是()。

　　A.中小投资者资金量小，无法通过购买基金来分散风险

　　B.组合投资中，某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利弥补C.基金通过购买一篮子股票，从而分散风险

　　D.基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益

　　B【解析】在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

　　38.甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管。当乙所在的公司发行公司债券时，甲考虑到和乙的朋友关系，就用自己所管理的基金购买了乙所在公司的部分债券。这种行为违反了()职业道德要求。

　　A.保守秘密B.诚实守信C.客户至上D.内幕交易

　　C【解析】甲的做法不符合客户至上规范的要求。甲是否购买乙所在公司发行的债券，应当以客观的专业分析做出判断，而不应该把乙是自己的朋友作为投资决策的根据。甲利用职权照顾朋友利益，很可能或造成客户利益受损。基金经理在证券投资活动中，应尽可能避免与投资者发生利益冲突。如果利益冲突不可避免，则应以投资者利益优先，并应及时向所在机构报告。

　　39.基金信息披露的作用不包括()。

　　A.有利于提高证券市场的效率

　　B.能有效保障投资者的投资收益

　　C.有利于防止利益冲突和利益输送D.能有效防止信息滥用

　　B【解析】基金信息披露的作用主要变现在：(1)有利于投资者的价值判断。(2)有利于防止利益冲突与利益输送。(3)有利于提高证券市场的效率。(4)能有效防止信息滥用。

　　40.下列关于基金管理人信息技术系统控制的说法中，错误的是()。

　　A.用户的密码和口令应定期更换

　　B.数据库和操作系统的密码口令由专门一人进行保管C.电子信息数据应当即时保存

　　D.信息技术系统设计技术人员不得介入实际的业务操作

　　B【解析】在基金管理人的信息技术系统控制中，数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。

　　41.()，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

　　A.按投资市场分类

　　B.按投资风格分类

　　C.按股票投资规模分类D.按收益率分类

　　A【解析】按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

　　42.下列单个开放日的净赎回申请的计算，正确的是()。

　　A.净赎回申请=赎回申请-申购申请

　　B.净赎回申请=赎回申请+转出申请-申购申请-转入申请

　　C.净赎回申请=赎回申请+转出申请-申购申请

　　D.净赎回申请=赎回申请-申购申请-转入申请

　　B【解析】单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。

　　43.目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括()。

　　A.交易型开放式指数基金

　　B.上市开放式基金C.开放式基金

　　D.封闭式基金

　　C【解析】目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF) 和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

　　44.下列不属于基金信息披露内容的是()。

　　A.基金份额持有人大会决议

　　B.基金资产净值、基金份额净值

　　C.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议D.基金管理人年度财务报告

　　D【解析】基金信息披露的内容包括以下方面：基金招募说明书;基金合同;基金托管协议; 基金份额发售公告;基金募集情况;基金合同生效公告;基金份额上市交易公告书;基金资产净值、基金份额净值;基金份额申购、赎回价格;基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告;临时报告;基金份额持有人大会决议;基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动;涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼; 澄清公告;中国证监会规定的其他信息。

　　45.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　A.60 B.45

　　C.15 D.30

　　D【解析】基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：(1)以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。(2)在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　46.根据募集方式分类，可以将基金分为()。

　　A.在岸基金与离岸基金

　　B.契约型基金与公司型基金

　　C.主动型基金与被动型基金

　　D.公募基金与私募基金

　　D【解析】投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别：(1)按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。(2)按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。(3)按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。

　　47.证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每()秒发布一次基金份额参考净值(I0PV)。

　　A.10 B.20 C.5 D.15

　　D【解析】证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据， 计算并每 15 秒发布一次基金份额参考净值(I0PV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

　　48.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的

　　人员信息，公示的内容不包括()。

　　A.从业年限

　　B.从业资质证明

　　C.所在营业网点

　　D.从业资质证明编号

　　A【解析】基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

　　49.广义的基金监管是指有法定监管权的()对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

　　A.政府机构、行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量

　　B.媒体、行业自律组织

　　C.政府机构、基金机构内部监督部门

　　D.政府机构、行业自律组织以及社会力量

　　A【解析】广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

　　50.对场内证券集中交易实行自律监管的机构是()。A.中国基金业协会

　　B.证券登记结算机构C.地方证监局

　　D.证券交易所

　　D【解析】我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

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