2019基金从业资格考试证券投资基金基础知识综合提升试题及答案8_第3页

　　参考答案及解析：

　　1.ABCD

　　[解析]本题考查基金市场营销的特征。通常基金市场营销不同于有形市场营销，共有服务性、专业性、持续性和适用性四个方面的特点。

　　2.ABC

　　[解析]本题考查促销组合四要素中的公共关系。公共关系所关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力，这些公众包括新闻媒介、股东、业内机构、监管机构、人员及客户等方面。

　　3.ABCD

　　[解析]银行、证券公司、律师事务所及会计师事务所等可以作为理财顾问或金融规划师针对特定客户的需求，提供独立的咨询服务。

　　4.ABCD

　　[解析]本题考查营销过程管理的具体步骤。一般基金销售机构要进行市场营销通常有四个步骤：市场营销分析、市场营销计划、市场营销实施及市场营销控制。

　　5.AC

　　[解析]B项中应该是最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚，D项应该是取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的1/2。

　　6.ABD

　　[解析]《证券投资基金销售管理办法》要求：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。

　　7.ABCD

　　[解析]四个选项所述皆是直销为使投资者与基金公司直接达成交易所采取的方式。

　　8.ABD

　　[解析]在基金营销环境分析中，影响营销环境的诸多因素中基金管理人最需要关注的有3个方面：机构本身的情况，影响投资者决策的因素，监管机构对基金营销的规范。

　　9.ABCD

　　[解析]本题考查基金产品设计法律要求中拟募集基金应当具备的条件。除了四个选项所述，还包括基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律法规规定;基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家及他人合法权益的内容;中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

　　10.BD

　　[解析]交易所交易系统平台的优势主要体现在两个方面：一是使得证券公司客户以自己熟悉的方式进行基金申购赎回，在一定的程度上摆脱了开放式基金募集对商业银行的严重依赖;二是交易所交易系统为基金管理人提供了证券交易所这样一个拥有庞大客户资源的交易平台，其交易费用较传统的柜台销售方式有很大的成本优势，增强了基金对客户的吸引力。

　　11.D

　　[解析]证券投资基金前台业务系统应具备的功能有：(1)提供投资资讯的功能;(2)对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能;(3)交易功能;(4)为基金投资人提供基金服务的功能。D项属于证券投资基金后台管理系统的功能。故选D。

　　12.B

　　[解析]我国大多投资群体仍主要以银行储蓄为主要金融资产，但随着投资者自身素质提高及股票债券等金融市场的进一步完善和发展，投资者投资于银行储蓄产品之外的金融产品上的资金所占的比例正在逐步提高。

　　13.C

　　[解析]此题考查基金销售费用规范中对基金认购费和申购费的具体规定。基金管理人应在基金合同、招募说明书中载明收取费用的项目方式及费率标准，费率最高不得超过认购和申购金额的5%，赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费扣除相关手续费后余额不得低于赎回费总额的25%并计入基金财产。

　　14.D

　　[解析]基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。有效性原则是指通过科学的内部控制制度和方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。

　　15.D

　　[解析]ABC三项都是基金市场营销组合的内容，基金营销组合的四大要素是：产品、费率、渠道、促销。销售折扣通常是商品销售过程中为了吸引购货方尽快付款而给予的购货款折让。

　　16.C

　　[解析]我国基金日常估值由基金管理人进行，基金管理人每个工作日对基金资产估值后将基金份额净值结果发给基金托管人。基金托管人按照基金合同规定的估值方法对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人并由其对外公布。

　　17.B

　　[解析]基金估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则;基金估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公开披露。

　　18.C

　　[解析]由于基金发行时的净值或价格是固定的，因此基金交易价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低，也就是说基金交易价格的核心是基金费用的高

　　19.D

　　[解析]在基金运作过程中涉及的费用可分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费及基金转换费，这类费用直接从投资者申购、赎回或转换的金额中收取;另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。

　　20.C

　　[解析]基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为0.25%。

　　21.D

　　[解析]一般情况下，除非基金合同男有约定，基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。

　　22.D

　　[解析]本题涉及的是本期利润及利润分配的核算。证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。

　　23.B

　　[解析]相关文件规定，QDII基金净值应当至少每周计算并披露1次。如果基金投资于衍生品，则应当在每个工作日计算并披露。

　　24.B

　　[解析]按照有关规定，为保证基金正常运作发生的，应由基金承担的费用如果影响到基金份额净值小数点后5位的，即发生的费用大于基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计入基金损益;发生的费用小于基金净值十万分之一的，应于发生时直接计入金损益。

　　25.A

　　[解析]通常情况下，交易所上市的有价证券包括股票、权证，以其估值日在证券交易所挂牌的市价即收盘价估值。

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