2019基金从业资格证考试基金法律法规提分试题及答案1_第2页

　　21、

　　有关基金注册登记机构的职责，以下表述错误的是()。

　　A.负责基金份额登记，确认基金交易

　　B.建立并保管基金投资者名册

　　C.建立并管理投资者基金份额账户

　　D.发放基金红利并代扣代缴红利所得税

　　正确答案：D，解析基金注册登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资者基金份额账户。(2)负责基金份额登记，确认基金交易。(3)发放红利。(4)建立并保管基金投资者名册。(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

　　22、

　　现代金融体系的两大运作载体是()。

　　A.金融市场和金融服务机构

　　B.股票市场和债券市场

　　C.金融市场和非金融市场

　　D.证券投资市场和银行间货币市场

　　正确答案：A，解析金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。

　　23、

　　关于巨额赎回的认定标准，以下说法正确的是()。

　　A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的15%

　　B.单个开放日基金赎回申请总额超过基金总份额的15%

　　C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%

　　D.单个开放日基金赎回申请总额超过基金总份额的10%

　　正确答案：C，\解析巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　24、

　　基金销售机构的职责规范包括()。

　　A.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料

　　B.书面协议委托其他机构代为办理基金业务

　　C.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户

　　D.对基金客户进行身份识别

　　正确答案：D，解析基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。

　　25、

　　关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是()。

　　A.决定终止基金合同

　　B.决定更换基金销售人

　　C.决定更换基金托管人

　　D.决定更换基金管理人

　　正确答案：B，解析基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：(1)决定基金扩募或者延长基金合同期限。(2)决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同。(3)决定更换基金管理人、基金托管人。(4)决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准。(5)基金合同约定的其他职权。

　　26、

　　下列关于基金管理人内部控制的表述中，错误的是()。

　　A.内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动之中的一系列行为

　　B.内部控制是一个过程

　　C.内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节

　　D.内部控制可以保证控制目标的实现

　　正确答案：D，解析内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现，所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的最高目标为依据。内部控制并不能保证控制目标的实现，选项D错误。

　　27、

　　督察长的合规责任不包括()。

　　A.总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告

　　B.对合规管理承担最终责任

　　C.对新产品的合法合规提出意见

　　D.关注员工的合规和风险意识

　　正确答案：B，解析董事会对公司的合规管理承担最终责任。

　　28、

　　关于股票基金的特点，以下表述错误的是()。

　　A.风险较高，但预期收益也较高

　　B.应对通货膨胀最有效的手段

　　C.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

　　D.以追求长期的资本增值为目标

　　正确答案：C，解析股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。

　　29、

　　基金监管活动的要素主要包括()等。

　　A.原则、内容、方式、手段

　　B.目标、体制、内容、方式

　　C.目标、原则、方式、手段

　　D.目标、体制、手段、方式

　　正确答案：B，解析基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

　　30、

　　根据募集方式分类，可以将基金分为()。

　　A.开放式基金和私募基金

　　B.开放式基金和封闭式基金

　　C.公募基金和私募基金

　　D.契约型基金、公司型基金和有限合伙型基金

　　正确答案：C，解析投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别：(1)按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。(2)按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。(3)按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。

　　31、

　　按照规定办理基金销售结算资金的划付，是()的法定义务。

　　A.基金销售机构

　　B.基金销售支付机构

　　C.基金份额登记机构

　　D.基金估值核算机构

　　正确答案：B，解析基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》(商业银行除外)，并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。

　　32、

　　以下有关巨额赎回的处理措施，不符合有关规定的是()。

　　A.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告

　　B.接受全额赎回

　　C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权

　　D.部分延期赎回

　　正确答案：C，解析未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。

　　33、

　　关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是()。

　　A.基金份额持有人不得随时申请赎回

　　B.基金无特定存续期限

　　C.基金份额在基金合同期限内固定不变

　　D.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

　　正确答案：B，解析封闭式基金一般有一个固定的存续期。

　　34、

　　投资者基金份额账户由()建立。

　　A.基金托管人

　　B.中央结算公司

　　C.基金销售机构

　　D.基金注册登记机构

　　正确答案：C，解析基金销售机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资人基金份额账户。(2)负责基金份额的登记。(3)基金交易确认。(4)代理发放红利。(5)建立并保管基金份额持有人名册。(6)登记代理协议规定的其他职责。

　　35、

　　基金的募集一般要经过()四个步骤。

　　A.申请、审批、发售、基金合同生效

　　B.申请、审批、注册、基金验资

　　C.申请、注册、发售、基金验资

　　D.申请、注册、发售、基金合同生效

　　正确答案：D，解析基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。

　　36、

　　基金宣传推介材料要求报备的内容不包括()。

　　A.基金管理公司督察长出具的合规意见书

　　B.基金评价机构出具的业绩表现报告

　　C.基金托管银行出具的基金业绩复核函

　　D.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见

　　正确答案：B，解析基金宣传推介材料要求报送的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

　　37、

　　关于基金经理的任职条件，以下描述错误的是()。

　　A.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试

　　B.具有2年以上证券投资管理经历

　　C.最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚

　　D.取得基金从业资格

　　正确答案：B，解析基金经理任职应当具备以下条件：(1)取得基金从业资格。(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试。(3)具有3年以上证券投资管理经历。(4)没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形。(5)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

　　38、

　　基金管理人应当按照()的约定，向投资人收取销售费用。

　　A.基金合同

　　B.理财服务协议

　　C.基金销售协议

　　D.基金资产托管协议

　　正确答案：A，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

　　39、

　　关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是()。

　　A.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请

　　B.认购费一般高于申购费

　　C.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回

　　D.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认

　　正确答案：D，解析基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：(1)认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。(2)认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。(3)认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回

　　40、

　　关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是()。

　　A.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定

　　B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户

　　C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证

　　D.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要

　　正确答案：B，解析基金与银行储蓄存款的差异主要表现在以下几个方面：(1)性质不同。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息责任。(2)收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。(3)信息披露程度不同。基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况;银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。

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