2019基金从业资格考试基础知识经典试题及答案（三）_第2页

　　21. 衡量基金绩效的指标有多种，其中属于风险调整收益指标的是( )。D

　　A：现金比例变化法

　　B：成功概率法

　　C：二次项法

　　D：M2测度

　　解析：其他三项为择时能力衡量的指标。

　　22. 目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由( )在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A

　　A：上市公司发行债券的企业

　　B：基金管理公司

　　C：中央结算公司

　　D：基金托管银行

　　解析：考察基金的税收中的所得税。

　　23. 根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给( )。A

　　A：中国证监会

　　B：证券交易所

　　C：证券公司

　　D：商业银行

　　解析：根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给中国证监会。

　　24. 证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过( )实现的。B

　　A：组合投资、分散风险

　　B：扩大直接融资比例

　　C：对所投资证券进行的深入研究与分析

　　D：对保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币是市场

　　解析：证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过扩大直接融资比例实现的。

　　25. 基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的( )，并应当归入基金财产。D

　　A：10%

　　B：15%

　　C：20%

　　D：25%

　　解析：基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应用归入基金财产。

　　26. 常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是( )。A

　　A：算术平均收益率

　　B：几何平均收益率

　　C：年化收益率

　　D：时间加权收益率

　　解析：常识题。算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。

　　27. 在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的( )个人所得税。B

　　A：10%

　　B：20%

　　C：30%

　　D：40%

　　解析：在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的20%个人所得税。

　　28. 根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在( )日为投资人登记权益，投资人在( )日(含该日)后有权赎回该部份基金份额。B

　　A：T，T+1

　　B：T+1，T+2

　　C：T+2，T+3

　　D：T+3，T+4

　　解析：根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日(含该日)后有权赎回该部份基金份额。

　　29. 某投资人认购1,000,000份ETF基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备( )元投资。B

　　A：1100000

　　B：1010000

　　C：1001000

　　D：1000100

　　解析：认购金额=认购价格*认购份额*(1+认购费率)=1000000*1.00*(1+1%)=1010000。

　　30. 一般地讲，资产配置的步骤中不包括( )。D

　　A：明确投资目标和限制因素

　　B：明确资本市场的期望值

　　C：明确资产组合中包括哪几类资产

　　D：明确这些资产如何影响收益

　　解析：资产配置的3个步骤。

　　31. 以下关于基金销售服务的表述，不正确的有( )。B

　　A：可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销

　　B：基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列去，费率大约为0.5%

　　C：基金管理公司可以进行直销

　　D：专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务

　　解析：基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.25%。

　　32. 下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有( )。B

　　A：LOF

　　B：ETF

　　C：货币基金

　　D：封闭式基金

　　解析：ETF的特点：(一)被动操作的指数型基金;(二)独特的实物申购赎回机制;(三)实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

　　33. 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。B

　　A：12

　　B：6

　　C：3

　　D：1

　　解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。

　　34. 能够对证券组合绩效的深度和广度进行综合评价的风险调整收益指标是( )。B

　　A：特雷诺指数

　　B：夏普指数

　　C：詹森指数

　　D：以上均不正确

　　解析：夏普指数同时考虑了绩效的深度和广度。

　　35. 我国《证券投资基金法》于( )开始实施。C

　　A：2003年6月1日

　　B：2003年7月1日

　　C：2004年6月1日

　　D：2004年7月1日

　　解析：我国《证券投资基金法》于2004年6月1日开始实施。

　　36. 经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较频繁。为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的( )。 D

　　A：小型资本股票战略

　　B：中型资本股票战略

　　C：大型资本股票战略

　　D：混合资本股票战略

　　解析：基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的混合战略。

　　37. 封闭式基金份额净值由( )进行公告。C

　　A：基金托管人

　　B：上市的证券交易所

　　C：基金管理人

　　D：基金管理人协同基金托管人

　　解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》规定，基金管理人应当至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。

　　38. 相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是( )。D

　　A：保护投资者利益

　　B：保证市场的公平、效率和透明

　　C：降低系统风险

　　D：推动基金业的规范发展

　　解析：我国基金监管还担负着推动基金业发展的使命。

　　39. 货币市场基金的收益( )计提。C

　　A：每月

　　B：每周

　　C：每日

　　D：分红日

　　解析：货币市场基金的收益每日计得。

　　40. 基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的( )手段。C

　　A：人员推销

　　B：广告促销

　　C：营业推广

　　D：公共关系

　　解析：基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的营业推广手段。