2019年基金从业资格考试《基金法律法规》经典试题及答案（五）_第2页

　　参考答案及解析：

　　1. 【答案】A

　　【解析】净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。投资者通过将基金净值增长指标与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。

　　2. 【答案】D

　　【解析】基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

　　3. 【答案】B

　　【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

　　4. 【答案】D

　　【解析】折算比例=(折算日的基金资产净值/折算日的基金份额总额)÷(当日标的指数收盘值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;该投资者折算后的基金份额=原持有份额×折算比率=100×1.068=106.8(万份)。

　　5. 【答案】C

　　【解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

　　6. 【答案】B

　　【解析】金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

　　7. 【答案】D

　　【解析】经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。

　　8. 【答案】C

　　【解析】基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

　　9. 【答案】D

　　【解析】一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。

　　10.【答案】C

　　【解析】公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿

　　11. 【答案】B

　　【解析】基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

　　12. 【答案】A

　　【解析】客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

　　13. 【答案】C

　　【解析】基金销售机构中负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

　　14. 【答案】B

　　【解析】基金募集期限自基金份额发售之日起计算。

　　15. 【答案】D

　　【解析】“四位一体”的监管格局包括以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充。

　　16. 【答案】A

　　【解析】选项A应为“具有3年以上证券投资管理经历”。

　　17. 【答案】A

　　【解析】注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件:①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。

　　18. 【答案】A

　　【解析】合规风险的主要种类包括:①投资合规性风险;②销售合规性风险;③信息披露合规性风险;④反洗钱合规性风险。

　　19. 【答案】B

　　【解析】选项B,从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。

　　20. 【答案】C

　　【解析】基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。