2019年基金从业资格考试《基金法律法规》经典试题及答案（一）_第3页

　　36、基金募集失败，基金管理人应当承担的责任不包括( )。

　　A 向代销机构支付认购手续费

　　B 以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

　　C 承担投资者认购款项的银行同期存款利息

　　D 在募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项

　　参考答案：A

　　解析：基金募集失败，基金管理人应当承担的责任包括：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项并加计银行同期存款利息。

　　37、关于基金认购费和申购费表述正确的是( )

　　A 只有后端收费模式

　　B 以销售服务费的模式收取

　　C 前段收费模式和后端收费模式均存在

　　D 只有前段收费模式

　　参考答案：C

　　解析：在基金份额认购上存在前端收费模式和后端收费模式

　　38、关于基金代销机构的理解，正确的是( )

　　A 通过销售基金产品赚取佣金

　　B 代理基金资产的清算和结算

　　C 与商业银行签订产品代销协议

　　D 接受投资人委托设计和管理基金产品

　　参考答案：A

　　解析：基金代销机构通过销售基金产品赚取佣金。

　　39、基金销售机构准入条件不包括( )

　　A 反洗钱内部控制制度

　　B 基金投资风险管理制度

　　C 应急处理措施的管理制度

　　D 基金投资人风险承受能力的评价体系

　　参考答案：B

　　解析：基金投资风险管理制度不属于基金销售机构准入条件。

　　40、基金募集申请获得核准前，基金销售机构可以( )

　　A 预约发售相关基金份额

　　B 办理相关基金销售业务

　　C 接受基金管理人相关培训

　　D 向公众分发相关基金宣传材料

　　参考答案：C

　　解析：基金募集申请获得核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

　　41、基金市场营销的特殊性不包括( )

　　A 持续性

　　B 服务性

　　C 规范性

　　D 全面性

　　参考答案：D

　　解析：、基金市场营销的特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。

　　42、关于基金销售人员的行为，以下正确的是( )

　　A 与投资者共担基金投资风险

　　B 明确提示基金投资风险

　　C 优先维护基金销售机构的利益

　　D 向投资者承诺收益

　　参考收益：B

　　解析：此题为明显得常识性内容

　　43、基金销售机构公示的而从业资质人员信息，可以不包括( )

　　A 所在营业网点

　　B 从业资质证明

　　C 从业资质证明编号

　　D 从业年限

　　参考答案：D

　　解析：基金销售机构公示的而从业资质人员信息，可以包括但不限于姓名、从业资质证明及编码、所在营业网点等信息。

　　44、基金的宣传推介应当突出( )

　　A “业绩稳定”

　　B “有保障、高收益”

　　C “投资风险”

　　D “尽享牛市”

　　参考答案：C

　　解析：基金的宣传推介应当突出投资风险。

　　45、以下表述中，不符合基金宣传推介材料规范的是( )

　　A 声明基金的过往业绩并不预示其未来表现

　　B 基金合同生效十年以上，使用最近十个完整会计年度的业绩表现

　　C 使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩

　　D 以基金管理人管理的其他基金过往业绩保证基金未来的业绩表现。

　　参考答案：D

　　解析：基金管理人管理的其他基金过往业绩并不能保证基金未来的业绩表现。

　　46、根据投资人风险承受能力向投资人销售不同风险等级的基金产品，是( )的法定业务。

　　A基金投资顾问机构

　　B基金注册登记机构

　　C基金销售支付机构

　　D基金销售机构

　　参考答案：D

　　解析：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　47、基金销售适用性管理制度的主要内容不要求包含( )。

　　A对销售人员进行审慎调查的方式和方法

　　B对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

　　C对基金产品的风险等级进行设置

　　D岁基金产品进行风险评价的方式和方法

　　参考答案：A

　　解析：选项A应是对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。

　　48、关于基金认购费用与认购份额的计算，以下公式正确的是( )。

　　A净认购金额=认购金额-认购金额*认购费率

　　B认购费=认购金额-净认购金额

　　C认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　D净认购金额=认购金额/(1-认购费率)

　　参考答案：B

　　解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率);

　　认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　49、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循( )原则。

　　A份额申购、份额赎回

　　B金额申购、份额赎回

　　C份额申购、金额赎回

　　D金额申购、金额赎回

　　参考答案：B

　　解析：股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循金额申购、份额赎回原则。

　　50、以下关于赎回费贵基金财产的比例，法规没有明确要求的是( )。

　　A对持有期少于7日的股票基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产

　　B对持有期长于6个月的债券基金投资者应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

　　C对持有长于6个月的股票基金投资者，应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

　　D对持有少于7日的债券基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产

　　对持有期少于7日的股票基金投资者收取不低于1.5%的赎回费

　　参考答案：D

　　解析：对持有期少于7日的股票型和混合型基金的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产