2019年基金从业资格考试《基金法律法规》精选试题及答案（十一）_第2页

　　第 11 题：在我国，传统的资产管理行业主要是()。

　　A：基金管理公司和保险公司

　　B：基金管理公司和证券公司

　　C：基金管理公司和信托公司

　　D：银行和信托公司答案：C

　　解题思路：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。

　　第 12 题：契约型基金的营运依据是()。

　　A：基金公司章程

　　B：托管协议

　　C：基金合同

　　D：基金招募说明书

　　答案：C

　　解题思路：从基金的营运依据来看，契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据投资公司章程营运基金。

　　第 13 题：关于债券和债券基金的说法，不正确的是()。

　　A：债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

　　B：债券基金收益率较债券难计算、预测

　　C：由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大

　　D：债券基金并没有一个确定的到期日

　　答案：C

　　解题思路：C 项，单一债券的信用风险比较集中，而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。

　　第 14 题：基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

　　A：15 B：20 C：10 D：30

　　答案：A

　　解题思路：在每年结束后 90 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后 60 日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后 15 个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

　　第 15 题：在日常运作中，我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。

　　A：发起人协议

　　B：公司章程

　　C：基金托管协议

　　D：基金合同

　　答案：D

　　解题思路：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

　　第 16 题：在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行()制度。

　　A：T+2 B：T+7 C：T+1 D：T+0

　　答案：C

　　解题思路：沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行 T+1 日交割、交收，即达成交易后， 相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日(T+1 日)完成。

　　第 17 题：下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是()。A：基金公司直销业务便于基金公司进行管理

　　B：银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售C：新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富D：证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

　　答案:A

　　解题思路：A 项，基金公司直销的特点：

　　①基金公司非常重视直销业务，投入在加大;

　　②熟悉自身产品，重视资讯;

　　③在购买费率上通常低于传统代销渠道;

　　④受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。

　　第 18 题：某投资人认购 1000000 元的基金份额，基金份额面值为 1.00 元/份，认购费率为 1%，认购期间产生的利息为 3 元，则其认购份额为()份。

　　A：990102 B：990099 C：1000003 D：990399

　　答案:A

　　解题思路：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=1000000/(1+1%)=990099(元)， 认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(990099+3)/1=990102(份)。

　　第 19 题：ETF 最大的特色是()。

　　A：被动操作B：指数型基金

　　C：实物申购、赎回机制

　　D：一级市场与二级市场并存的交易制度

　　答案：C

　　解题思路：ETF 指交易型开放式指数基金，具有以下三大特点：

　　①被动操作的指数型基金;

　　②独特的实物申购、赎回机制;

　　③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。其中，实物申购、赎回机制是 ETF 最大的特色。

　　第 20 题：关于 ETF 联接基金，下列说法错误的是()。

　　A：可以在场外申购赎回

　　B：绝大部分基金财产投资于目标 ETF

　　C：可以对 ETF 部分计提管理费

　　D：可以提供定期定额等方式来介入ETF 的运作

　　答案：C

　　解题思路：C 项，根据中国证监会的规定，ETF 联接基金的管理人不得对 ETF 联接基金财产中的 ETF 部分计提管理费。

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