基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》预习章节习题：投资管理流程与投资者需求_第2页

　　参考答案及解析：

　　1、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查投资组合管理的基本流程。CFA协会将投资管理过程定义为一个动态反馈的循环过程。整个流程可以划分为规划、执行和反馈三个基本步骤

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查投资组合管理的基本步骤。一旦投资者的投资目标和投资限制被确定下来，投资管理人的下一个任务便是完成投资政策说明书的制定

　　3、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查投资组合管理的基本步骤。投资组合管理的反馈由两个组成部分：监控和再平衡、业绩评估。

　　4、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查投资者类型。根据投资主体的差异性，可把投资者分为个人投资者与机构投资者两种类型。

　　5、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查个人投资者。个人投资者以自然人身份进行投资，总体上具有以下特征：(1)投资需求受个人所处生命周期的不同阶段和个人境况的影响，呈现较大的差异化特征;(2)可投资的资金量较小;(3)风险承受能力较弱;(4)投资相关的知识和经验较少，专业投资能力不足;(5)常常需要借助基金销售服务机构进行投资

　　6、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查机构投资者。相比个人投资者，机构投资者通常具有以下特征：(1)资金实力雄厚，投资规模相对较大;(2)具有比个人投资者更高的风险承受能力;(3)投资管理专业;(4)投资行为规范

　　7、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查机构投资者。机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于机构的资产规模以及是否拥有专业的投资管理团队

　　8、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查普通投资者和专业投资者。并非所有的机构投资者都是专业投资者，同样，并非所有的个人投资者都是普通投资者。此外，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化

　　9、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查投资者需求。投资些限制可能是投资者自己设定的，也可能是由法律法规限定的

　　10、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查投资者需求。具备高于平均水平的风险承受能力和风险承担意愿意味着具备高于平均水平的风险容忍度。反之，则意味着具备低于平均水平的风险容忍度

　　11、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查投资者需求。流动性和投资期限直接影响投资者的风险承受能力，进而限制了投资者的风险目标和收益目标。投资目标的设定需要考虑投资限制

　　12、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查投资者需求。投资者自身的特殊需求有可能会限制其投资组合的选择

　　13、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查投资政策说明书的制定。介绍，这一部分是对客户的基本情况进行描述。流程。这一部分详细介绍根据投资政策说明书进行投资的每一个步骤，以及各种突发和偶然情况的应对措施

　　14、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查投资管理部门设置。基金管理公司的投资管理能力直接影响到基金份额持有人的投资收益，投资者会根据以往基金管理公司的收益情况选择基金管理人

　　15、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查投资决策委员会。投资决策委员会一般由基金管理公司的总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究部经理、基金经理等组成

　　16、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查交易部。交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈。

　　17、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查投资交易流程。基金公司投资交易流程包括形成投资策略、构建投资组合、执行交易指令、绩效评估与组合调整、风险控制等环节。

　　18、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查投资交易流程。风险管理并不是投资流程中的最后一环，而是贯穿于投资组合从设计到开始投资再到日常运作的全过程。

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