2018年11月基金从业资格考试《基金法律法规》预测试题及答案7_第2页

　　16.当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为(　)

　　A.溢价交易

　　B.折价交易

　　C.平价交易

　　D.不确定

　　『正确答案』A

　　『答案解析』溢价交易是指基金二级市场的交易价格高于其份额净值。

　　17.封闭式基金与开放式基金的不同点不包括(　)。

　　A.期限与份额限制的不同

　　B.交易场所不同

　　C.价格形成方式不同

　　D.基金持有人享有的权利不同

　　『正确答案』D

　　『答案解析』封闭式基金与开放式基金的不同点包括期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制与投资策略不同。

　　18.公司型基金依据(　)设立并营运。

　　A.公司法

　　B.公司章程

　　C.基金法

　　D.基金合同

　　『正确答案』B

　　『答案解析』公司型基金依据公司章程设立并营运。

　　19.关于封闭式基金的陈述，正确的是(　)。

　　A.基金份额持有人可申请赎回

　　B.不可在依法设立的证券交易所交易

　　C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

　　D.基金份额在合同期限内固定不变

　　『正确答案』D

　　『答案解析』封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回，可在依法设立的证券交易所交易。开放式基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回。

　　20.关于股票和证券投资基金的表述，正确的是(　)

　　A.都是所有权凭证

　　B.均为直接投资工具

　　C.收益都具有不确定性

　　D.反映的都是信托关系

　　『正确答案』C

　　『答案解析』股票是所有权凭证，基金反映的是信托关系。股票是直接投资工具，基金是间接投资工具。

　　21.与其他金融工具相比，基金是种(　)的投资品种。

　　A.高风险高收益

　　B.低风险、低收益

　　C.风险相对适中、收益相对稳健

　　D.基本没有风险

　　『正确答案』C

　　『答案解析』与其他金融工具相比，基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　22.下列说法错误的是(　)。

　　A.基金反映的是一种信托关系

　　B.基金是一种直接投资工具

　　C.债券是债权凭证

　　D.股票是一种高风险、高收益的有价证券

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　23.下列说法错误的是(　)。

　　A.利益共享、风险共担是证券投资基金的特点

　　B.基金投资者是基金的所有者

　　C.基金管理人不参与基金收益的分配

　　D.基金管理人负责基金投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责体现了证券投资基金的严格管理、信息透明的特点

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，体现了证券投资基金的独立托管、保障安全的特点。

　　24.基金是一种(　)投资工具，所筹集的资金主要投向(　)等金融工具或产品。

　　A.直接;虚拟市场

　　B.间接;衍生产品

　　C.直接;债券

　　D.间接：有价证券

　　『正确答案』D

　　『答案解析』股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　25.下列不属于基金市场服务机构的是(　)。

　　A.基金销售支付机构

　　B.基金份额登记机构

　　C.基金监管机构

　　D.基金估值核算机构

　　『正确答案』C

　　『答案解析』基金市场服务机构包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师事务所和会计师事务所。基金监管机构属于基金监管机构和自律组织。

　　26.下列不属于契约型基金和公司型基金的区别的是(　)。

　　A.法律主体资格不同

　　B.风险大小不同

　　C.基金组织方式和营运依据不同

　　D.投资者的地位不同

　　『正确答案』B

　　『答案解析』契约型基金和公司型基金的区别表现在：法律主体资格不同、投资者地位不同、基金组织方式和营运依据不同。

　　27.世界上第一只开放式基金是(　)。

　　A.马萨诸塞政府信托基金

　　B.马萨诸塞投资信托基金

　　C.美国波士顿共同基金

　　D.海外及殖民地政府信托

　　『正确答案』B

　　『答案解析』1924年在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖，也是世界上第一只开放式基金。

　　28.下列说法错误的是(　)。

　　A.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场

　　B.证券投资基金为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境

　　C.证券投资基金起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

　　D.股票作为一种间接融资工具能有效分流储蓄资金

　　『正确答案』D

　　『答案解析』以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，有利于生产力的提高和国民经济的发展。股票是一种直接融资工具。

　　29.下列不属于我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点的是(　)。

　　A.管制放松

　　B.治理创新

　　C.不规范性

　　D.混业化

　　『正确答案』C

　　『答案解析』我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点包括混业化、管制放松、监管加强、产品多元、治理创新、结合互联网、分工专业化和大资产管理。

　　30.开放式基金的买卖价格是以(　)为基础的，不受市场供求关系的影响。

　　A.市场供求关系

　　B.基金份额净值

　　C.市净率

　　D.市盈率

　　『正确答案』B

　　『答案解析』开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。