2018年11月基金从业资格考试《基金法律法规》预测试题及答案5_第3页

　　41.基金监管“三公”原则中的公正原则是指()。

　　A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度 ，实现市场信息公开化

　　B.对监管对象公正对待，一视同仁

　　C.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

　　D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

　　答案： B

　　解析： 公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

　　42.基金管理人应当将不低于赎回费总额的()归入基金财产。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.33%

　　答案： B

　　解析： 基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。

　　43.基金资产()以上投资于债券的为债券型基金。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.90%

　　答案： C

　　解析： 基金资产80%以上投资与债券的为债券型基金。

　　44.我国基金信息披露的重大性标准是指()。

　　A.影响证券市场价格标准

　　B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格准准

　　C.影响投资者决策标准

　　D.以上均不正确

　　答案： B

　　解析： 考察对重大性标准的理解。

　　45.投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()为投资者办理増加权益的登记手续，投资者在()起有权赎回该部分的基金份额。

　　A.T T+1

　　B.T+1 T+2

　　C.T+1 T+1

　　D.T+2 T+2

　　答案： B

　　解析： ―段而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理増加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

　　46.关于股票基金，错误的说法是()。

　　A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

　　B.股票基金是各国广泛采用的基金类型

　　C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

　　D.主要投资于股票

　　答案： A

　　解析： 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

　　47.基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.60

　　答案： C

　　解析： 基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

　　48.根据中国证监会对基金类别的分类标准,()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　答案： D

　　解析： 根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

　　49.()是金融市场上主要的资金供应者。

　　A.居民

　　B.中央银行

　　C.金融机构

　　D.政府

　　答案： A

　　解析： 居民是金融市场上主要的资金供应者。

　　50.组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由()负责履行。

　　A.监事会

　　B.管理层

　　C.合规管理部门

　　D.督察长

　　答案： D

　　解析： 督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

　　51.编制基金招募说明书的主要目的是()。

　　A.让广大投资者了解基金基本情况

　　B.证明基金管理人的专业资格

　　C.规范基金运作的权利义务关系

　　D.明确管理人和托管人之间的关系

　　答案： A

　　解析： 基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。

　　52.某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于()。

　　A.股票型基金

　　B.债券型基金

　　C.保本型基金

　　D.混合型基金

　　答案： D

　　解析： 股票型基金的股票投资比重在80%以上,债券型基金的债券投资比例在80%以上。根据题干可知，该基金既不属于股票型基金、又不属于债券型基金，而该基金又以股票、债券为投资对象，因此该基金应属于混合型基金。

　　53.关于基金分类的意义，以下说法不正确的是()。

　　A.使得基金业绩比较客观公正

　　B.有助于实施更有效的分类监管

　　C.有助于投资者做出选择

　　D.基金资产评估是基金评级的基础

　　答案： D

　　解析： 基金分类的意义的内容。

　　54.基金管理人合规培训的具体内容不包括()。

　　A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规

　　B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

　　C.案例警示教育

　　D.基金公司投资决策的依据

　　答案： D

　　解析： 基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规;公司内部的员工守则和各项业务的合规制度;案例警示教育。这些内容涉及基金管理人风险管理指引、风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、相关案例讲解等，也包括了解公司管理层的合规要求及经理层合规要求等。基金公司投资决策的依据属于合规检查的内容。

　　55.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

　　A.30

　　B.20

　　C.15

　　D.10

　　答案： B

　　解析： 基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

　　56.T日现金差额在()日的申购、赎回清单中公告。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　答案： B

　　解析： T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。

　　57.〔)是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

　　A.可测原则

　　B.易测原观

　　C.识别原则

　　D.利润原则

　　答案： A

　　解析： 考查可测原则的定义。

　　58.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的 ，应当登载最近()个完整会计年度的业绩。

　　A.8

　　B.9

　　C.10

　　D.3

　　答案： C

　　解析： 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的 ，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

　　59.设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于()人，并应当取得基金从业资格。

　　A.7

　　B.15

　　C.10

　　D.30

　　答案： B

　　解析： 拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

　　60.基金监管活动的要素主要包括()。I.基金监管目标II.基金监管体制 Ⅲ.基金监管内容 IV.基金监管方式

　　A.I.II .IV

　　B.II.III.IV

　　C.I.II .III.IV

　　D.I.III.IV

　　答案： C

　　解析： 基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。