2018年11月基金从业资格考试《基金法律法规》预测试题及答案4_第4页

　　61.关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是()。

　　A.必须以金额赎回方式进行

　　B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日

　　C.采取份额赎回的方式

　　D.采取未知价法

　　答案： A

　　解析： “金额申购、份额赎回”原则。

　　62.我国基金监管的目标不包括()。

　　A.保证基金管理公司不倒闭

　　B.保护投资人及相关当事人的合法权益

　　C.规范证券投资基金活动

　　D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

　　答案： A

　　解析： 我国基金监管的目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益;②规范证券投资基金活动;③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

　　63.以下投资基金中，不适合较为保守的投资者的有()。

　　A.股票基金

　　B.偏股型基金

　　C.偏债型基金

　　D.股债平衡型基金

　　答案： A

　　解析： 混合基金比较适合较为保守的投资者，偏股型基金、偏债型基金和股债平衡型基金都属于混合基金。

　　64.基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括()。

　　A.期末基金资产组合

　　B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的所有股票明细

　　C.报告期内股票投资组合的重大变动

　　D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名债券明细

　　答案： D

　　解析： 应为"期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前5名债券明细" 。

　　65.T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由,由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在()日统―传送至注册登记机构。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　答案： A

　　解析： 基金份额登记流程的内容。

　　66.基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为()和金融负债。

　　A.持有至到期投资

　　B.贷款和应收款项

　　C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

　　D.可供出售的金融资产

　　答案： C

　　解析： 基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。

　　67.以下关于开放式基金的描述，正确的是()。

　　A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

　　B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

　　C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

　　D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

　　答案： A

　　解析： 开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低。

　　68.能够进行实时套利交易的基金是()。

　　A.保本基金

　　B.LOF

　　C.伞形基金

　　D.ETF

　　答案： D

　　解析： 投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。

　　69.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括()。

　　A.基金代销机构

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金份额持有人

　　答案： A

　　解析： 我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

　　70.下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是()。

　　A.有效性原则

　　B.独立性原则

　　C.成本效益原则

　　D.考察性原则

　　答案： D

　　解析： 内部控制的五原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。

　　71.()指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

　　A.有效性

　　B.健全性

　　C.相互独立

　　D.相互制约

　　答案： D

　　解析： 相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

　　72.以下关于封闭式基金的陈述，正确的是()。

　　A.存续期一般在10年以上

　　B.基金份额是固定的

　　C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响

　　D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

　　答案： B

　　解析： 封闭式基金的存续期一般在5年以上;交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

　　73.()机构的营业网点数量众多，受众范围广。

　　A.代销

　　B.直销

　　C.包销

　　D.承销

　　答案： A

　　解析： 代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

　　74.从公司层而看，美国资产管理机构不包括()。

　　A.专业资产管理公司

　　B.银行

　　C.保险公司

　　D.证券公司

　　答案： D

　　解析： 从公司层面看，美国资产管理机构包括：

　　①银行;

　　②保险公司;

　　③专业资产管理公司。

　　75.下列属于内部风险的是()。

　　A.决策失误

　　B.经济

　　C.文化

　　D.法律法规

　　答案： A

　　解析： 内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

　　76.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如()。

　　A.小盘股基金

　　B.成长型基金

　　C.金融服务基金

　　D.公用事业基金

　　答案： C

　　解析： 按行业分类的内容

　　77.我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行()交割，交收。

　　A.T+2

　　B.T+1

　　C.T+3

　　D.T+0

　　答案： B

　　解析： 我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割,交收。

　　78.基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括()。

　　A.授权制度

　　B.信息披露制度

　　C.门禁制度

　　D.内外网分离制度

　　答案： B

　　解析： 技术系统的内部控制的内容。

　　79.以下关于ETF联接基金说法错误的是()。

　　A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF

　　B.密切跟踪指标的指数表现

　　C.采用封闭式运作方法

　　D.可以在场外申购或者赎回

　　答案： C

　　解析： ETF联接基金是一种将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一指标的指数的ETF(简称目标ETF)、密切跟踪指标的指数的表现、采用开放式运作方法、可以在场外申购或赎回的基金。

　　80.()是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

　　A.道德

　　B.品德

　　C.品质

　　D.思想

　　答案： A

　　解析： 所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。