11、下列选项中，不属于另类投资局限性的是( )
A流动性较差
B与传统资产相关性高，难以分散风险
C缺乏监管和信息制度
D估值难度大，难以对资产价值进行准确评估
参考答案：B
解析：另类投资与传统资产相关性低，易于分散风险
12、下列说法中错误的是( )
A相较个人投资者，基金的机构投资者资本实力更雄厚且投资能力更专业
B个人投资者可以分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者
C基金销售机构对不同类型的投资者提供统一、标准化的投资服务
D私募基金的投资者通常是机构投资者或是经验丰富的个人投资者，且投资者数量较少
参考答案：C
解析：基金销售机构对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务。
13、关于机构投资者的表述，错误的是( )
A企业年金基金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规的投资比例限制
B机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金等
C合格境外机构投资者也是一类重要的机构投资者
D证券公司、私募投资公司等可接受投资者的资金，但不能称为基金公司客户
参考答案：D
解析：证券公司、私募投资公司等可接受投资者的资金，但本身也能成为基金公司的客户。
14、关于投资者需求与资产配置，以下表述错误的是( )
A没有短期大额资金需求的中年人投资期限可长于20年
B一个投资款来源于石油收入的海外财富基金投资期限通常较短
C人寿保险公司理赔预期为确定，可以对保费收入的投资做长期规划
D投资期限越长，投资者越能够承担更大风险
参考答案：B
解析：一个投资款来源于石油收入的海外财富基金投资期限通常更长，甚至是几十年。
15、下列关于投资政策说明书的说法，错误的是( )
A投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资范围等
B在制定后不得更改
C是进行投资组合管理的基础
D有助于合理评估投资管理人的投资业绩
参考答案：B
解析：投资政策说明书在制定后需要定期或不定期更新。
16、关于非系统性风险的说法错误的是( )
A又被称为特定风险
B可以分散化
C是由某个或少数的特别因素导致的
D当投资组合中数量增加时，非系统性风险也一定增加
参考答案：D
解析：当投资组合中数量增加时，非系统性风险会降低。
17、关于系统性风险和非系统性风险，以下说法错误的是( )
A系统性风险可以通过组合化投资进行分散
B非系统性风险可以通过组合化投资进行分散
C系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围的分散化投资来降低的风险
D非系统性风险往往是由某个或者少数特备因素导致的
参考答案：A 教材页码：上册286页
解析：非系统性风险可以通过组合化投资进行分散
18、当资产数量变得很大时，投资组合的总体风险趋近于( )
A 0
B系统性风险
C非系统性风险
D资产平均风险
参考答案：B
解析：当资产数量变得很大时，投资组合的总体风险趋近于系统性风险。
19、以下关于资产收益相关性说法正确的是( )
A资产收益之间的相关性影响投资组合的风险
B资产收益之间的相关性不影响投资组合的风险，也不影响投资组合的预期收益率
C资产收益之间的相关性既影响投资组合的风险，又影响投资组合的预期收益率
D资产收益之间的相关性影响投资组合的预期收益率
参考答案：A
解析：资产收益之间的相关性会影响投资组合的风险，而不会影响投资组合的预期收益率。
20、以下四种投资组合中，根据其期望收益率和标准差，最优的组合是( )。1期望收益率15%，标准差5%。2期望收益率12%，标准差5%。3期望收益率12%，标准差4%。4期望收益率15%，标准差4%。
A 2
B 4
C 1
D 3
参考答案：B
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责编：jiaojiao95
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