21、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有()。
A、增值型基金的风险大，收益高
B、收入型基金的风险大，收益高
C、平衡型基金的风险小，收益较低
D、收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间
正确答案： A
【解析】一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衝型基金的风险、收益介于増长型与收入型基金之间。
22、根据投资目标的不同，基金分类不包括()。
A、增长型基金
B、收入型基金
C、平衡型基金
D、成长型基金
正确答案： D
【解析】考察基金的分类。根据投资目标的不同，将基金分为増长型基金、收入型基金和平衡型基金。
23、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向()汇报。
A、监事会
B、股东大会
C、合规与风险管理委员会
D、董事会
正确答案： D
【解析】若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。
24、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是()。
A、监事会
B、督察长
C、合规与风险管理委员会
D、合规与风险控制部
正确答案： D
【解析】合规与风险控制部，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的部门。
25、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括()。
A、缘故法
B、介绍法
C、法识别
D、陌生拜访法
正确答案： C
【解析】针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。
26、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的()。
A、原则
B、目标
C、基本要素
D、机制
正确答案： B
【解析】考察内部控制的三个目标。
27、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括()。
A、员工自律
B、部门主管自律
C、公司管理层对人员和业务的监督控制
D、董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导
正确答案： B
【解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：—是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导。
28、下列关于基金分类意义，说法错误的是()。
A、有助于投资者加深对各种基金的认识
B、有助于投资者对基金风险收益特征的把握
C、有助于确保投资者的基金投资获利
D、有利于监管部门实施更有效的分类监管
正确答案： C
【解析】基金分类的意义的内容：有助于投资者加深对各种基金的认识;有助于投资者对基金风险收益特征的把握;有利于监管部门实施更有效的分类监管。
29、我国基金信息披露的重大性标准是指()。
A、影响证券市场价格标准
B、影响投资者决策标准或影响证券市场价格准准
C、影响投资者决策标准
D、以上均不正确
正确答案： B
【解析】考察对重大性标准的理解。
30、证券投资基金起源于()的投资信托公司。
A、英国
B、美国
C、法国
D、荷兰
正确答案： A
【解析】证券投资基金起源于英囯的投资信托公司。
31、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。
A、易入原则
B、不可测原则
C、成长原则
D、利润原则
正确答案： B
【解析】销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：⑴易入原则、⑵可测原则、⑶成长原则、⑷识别原则、(5)利润原则。
32、以下说法错误的是()。
A、以股票和基金为代表的直接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的系统性风险
B、对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥,但收益率较低
C、证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构
D、对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，而且收益率也高
正确答案： D
【解析】对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但是收益率较低，基金为中小投资者拓宽了投资渠道。
33、下列不属于基金客户服务原则的是()。
A、依法监管原则
B、安全第一原则
C、专业规范原则
D、客户至上原则
正确答案： A
【解析】基金客户服务原则包括：①客户至上原则;②有效沟通原则;③安全第一原则;④专业规范原则。
34、下列不属于基金销售机构职责规范的是().
A、严格账户管理
B、签订销售协议，明确权利和义务
C、基金托管人应制定业务规则并监督实施
D、禁止提前发行
正确答案： C
【解析】基金管理人应制定业务规则并监督实施。
35、我国对于非公开募集金的监管的重点集中在()环节。
A、信息披露
B、备案
C、托管
D、募集
正确答案： D
【解析】我国对于非公开募集金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：①确立合格投资者制度;②禁止公开宣传推介;③规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。
36、由于()的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。
A、现货市场
B、期货市场
C、货币市场
D、资本市场
正确答案： A
【解析】由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险小。
37、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是()。
A、我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次
B、国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》
C、基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”
D、在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则
正确答案： C
【解析】基金信息披露的规范性文件主要包括“基金信息披露内容与格式准则”和“基金信息披露编报规则”。《证券投资基金信息披露管理办法》属于部门规章而不是规范性文件。
38、下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是().
A、为基金投资人提供服务的功能
B、限制在基金销售机构内部使用
C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
D、为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能
正确答案： B
【解析】其他三项均为前台业务系统的功能。
39、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().
A、完整性原则
B、规范性原则
C、及时性原则
D、真实性原则
正确答案： D
【解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
40、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者()担任。
A、外资企业
B、独资企业
C、公司企业
D、合伙企业
正确答案： D
【解析】依据《证券投资基金法的规》定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
责编：jiaojiao95
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