2018基金从业资格考试基金基础知识冲刺习题17_第2页

　　(11)基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备下列基本条件()。

　　A净资产不低于2亿元人民币

　　B在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产

　　C经营行为规范，管理证券投资基金2年以上且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改

　　D没有因违法违规行为正在被监管机构调查。

　　答案：ABCD解析内容 受托资产管理业务的内容。

　　(12)中国证监会主要通过()实现基金监管。

　　A基金监管部的市场准入监管

　　B基金监管部的日常持续监管

　　C证券交易所的自律管理

　　D各地方证监局在辖区内进行日常监管

　　答案：ABD解析内容 中国证监会的监管主要通过基金监管部和各地方监管局进行。

　　基金监管部主要通过市场准入与日常持续监管两种方式实现基金监管;各地方证监局主要负责对经营所在地本辖区内的基金管理公司进行日常监管，并负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。

　　(13)根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利包括()。

　　A对公开披露信息的知情权

　　B对基金经营的决策权

　　C对基金份额的转让权

　　D对基金收益的享有权

　　答案：ACD解析内容 对基金经营的决策权是基金管理人的权利。

　　(14)目前在我国，关于基金代销渠道的说法，正确的有( )。

　　A从本质上看，“银基通”属于基金营销渠道

　　B保险公司已经成为基金销售主要渠道之一

　　C证券公司拥有较多的专业投资咨询人员，在基金销售过程中可为投资者提供个性化服务

　　D银行代销渠道有利于争取储蓄客户

　　答案：ACD解析内容 银基通业务实际上是指银行与基金公司的合作,以银行卡或活期存折账户下设的专门账户作为基金交易的保证金账户,通过网上、电话和柜台等渠道进行多种基金选择和交易的业务。因此，从本质上看，银基通属于基金营销渠道。在我国，保险公司还不是基金销售的渠道，在国外，保险公司的销售渠道也还没有成为一个开放式平台，保险公司只是在销售自己产品的时候搭售其他基金公司的产品。

　　(15)根据相关法规，以下哪些事项需要报送中国证监会批准()。

　　A基金管理公司的设立

　　B基金管理公司申请境内机构投资者资格

　　C基金管理公司重大事项变更

　　D基金管理公司分支机构的设立

　　答案：ABCD解析内容 考核市场准入行政许可事项的审批。

　　(16)使用投资组合内部收益率的方法来衡量债券投资组合收益率，需要满足的假设条件有()。

　　A基础利率不能随时间不断波动

　　B现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资

　　C投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最短的债券到期

　　D投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期

　　答案：BD解析内容 投资组合内部收益率的计算需要满足的2个假设条件。

　　(17)基金管理公司岗位分离制度包括()。

　　A投资和交易岗位隔离

　　B募集和销售岗位隔离

　　C交易和清算岗位隔离

　　D基金会计和公司会计岗位隔离

　　答案：ACD解析内容 考察基金管理公司内部控制的基本要求。投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的兼任。

　　(8)基金管理人对基金代销机构进行审慎调查时，需要了解基金代销机构()等情况。

　　A内部控制情况

　　B信息管理平台建设

　　C账户管理制度

　　D高层管理人员能力

　　答案：ABC解析内容 基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

　　(19)用于分析ETF运作效率的指标主要有()。

　　A折价率

　　B周转率

　　C费用率

　　D跟踪误差

　　答案：ABCD解析内容 另外还有跟踪偏离度等。

　　(20)证券投资基金与银行储蓄存款的区别主要表现在()。

　　A反映的经济关系不同

　　B性质不同

　　C信息披露程度不同

　　D收益与风险特性不同

　　答案：BCD解析内容 基金与银行储蓄存款有着本质的不同，主要表现在以下几个方面：性质不同;收益与风险特性不同;信息披露程度不同。

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