2018年基金从业资格考试基金法律法规巩固提升练习13_第2页

　　16、在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额(安全垫)是风险投资( )

　　A. 可获得的最低收益限额

　　B. 可获得的最高收益限额

　　C. 可承受的最高损失限额

　　D. 可承受的最低孙氏限额

　　答案：C

　　解析：CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。投资组合现时净值超过价值底线的数额通常被称为安全垫，该值是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。

　　17、下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是( )

　　A. 基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失

　　B. 基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员人相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动

　　C. 基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序

　　D. 基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不需要向所在机构相关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续

　　答案：D

　　解析：正确描述应该是：“基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或者报备手续。”

　　18下列不属于欺诈行为的是( )

　　A. 虚假陈述 B. 隐瞒真相 C. 舞弊行为 D. 不承诺收益

　　答案：D

　　解析：所谓欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，是客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品或者信息披露领域，针对基金销售人员和基金管理人的从业人员

　　19、基金信息披露形式的原则不包括( )

　　A. 规范性原则 B. 易解性原则 C. 易得性原则 D. 完整性原则

　　答案：D

　　解析：信息披露的原则性体现在对披露内容形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则

　　20、基金注册登记机构的主要职责包括( )。Ⅰ.简历并管理投资者基金份额账户;Ⅱ.负责基金份额登记，确认基金交易;Ⅲ.发放红利;Ⅳ.建立并保管基金投资者名册

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C. Ⅱ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：基金注册登记机构的主要职责包括：

　　(1) 建立并管理投资者基金份额账户

　　(2) 负责基金份额登记，确认基金交易

　　(3) 发放红利

　　(4) 建立并保管基金投资者名册

　　(5) 基金合同或者登记代理协议规定的其他职责

　　21、( )是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

　　A. LOF B. ETF C. QDII D. QFII

　　解析：QDII(合格境内机构投资者)是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

　　22、基金销售适用性的内容，应当包括( )

　　Ⅰ. 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

　　Ⅱ. 对基金产品的风险等内容进行设置，对基金产品进行风险评估的方式和方法

　　Ⅲ. 对基金投资人风险承受能力进行调查和评估的方式和方法

　　Ⅳ. 对基金产品和基金投资人进行匹配的方式

　　A. ⅡⅢⅣ B. ⅠⅡⅢⅣ C. ⅠⅢⅣ D.ⅠⅡⅢ

　　答案：B

　　解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评估的方式和方法;对于基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方法;对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

　　23、( )是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

　　A. 基金销售支付 B. 基金份额登记 C.基金投资顾问 D.基金估值核算

　　答案：A

　　解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动;基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会任何的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益业务活动;基金估计核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动

　　24、( )负责贯彻执行合规政策

　　A. 各业务部门 B. 合规与风险控制部 C. 公司经理层 D. 公司管理层

　　答案： C

　　解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相信责任。

　　25、( )是基金职业道德的核心规范

　　A. 忠诚尽责 B. 廉洁公正 C. 诚实守信 D. 忠诚敬业

　　答案：C

　　26、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的( )会产生巨额赎回风险，投资人讲可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　A. 5% B. 10% C.15% D.20%

　　解析：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　27、( )是基金职业道德规范教育的基础和保障。

　　A. 投资者信任 B. 基金职业道德观念教育 C. 基金监管法规 D. 职业道德素养

　　答案：B

　　解析：基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化的提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。

　　28、甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究结果，就将研究报告提交给公司。甲的行为违反了( )的要求。

　　A. 合法合规 B. 客户至上 C. 专业审慎 D. 忠诚尽责

　　答案：C

　　解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。甲违反了审慎开展执业活动原则。在提供投资建议时，没有保持应有的勤勉和审慎，没有以适当的调查研究为依据，没有保持独立性和客观性。

　　29、基金从业人员与其所在机构之间是( )关系

　　A. 协议代理 B. 委托代理 C. 法定代理 D. 指定代理

　　答案：B

　　解析：基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或者雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。

　　30、基金销售机构说去增值服务费，不符合要求的是( )

　　A.统一印制服务协议

　　B. 基金投资人享有自主选择增值服务的权利

　　C. 增值服务费从申购(认购)资金中扣除

　　D. 提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构

　　答案：C

　　解析：增值服务费应当单独缴纳

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