2018年基金从业资格考试《基金法律法规》测试题及答案11_第2页

　　16、基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括()。

　　A.商业秘密

　　B.招募说明书

　　C.客户资料

　　D.内幕信息

　　B

　　解析：基金从业人员执业过程中接触到的秘密主要包括三类：

　　一是商业秘密;

　　二是客户资料;

　　三是内幕信息。

　　17、基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起()个工作日内支付赎回款项。

　　A.2

　　B.7

　　C.3

　　D.9

　　B

　　解析：投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。

　　18、基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()。

　　A.10天

　　B.10个工作日

　　C.20天

　　D.20个工作日

　　D

　　解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　19、QDII基金份额登记的日期是()。

　　A.T+3

　　B.T

　　C.T+1

　　D.T+2

　　D

　　解析：对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。

　　20、投资人认购开放式基金，一般通过基金()或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

　　A.申请人

　　B.管理人

　　C.托管人

　　D.持有人

　　B

　　解析：投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

　　21、投资者的申购(认购)、赎回申请信息由()汇总后传至基金的注册登记机构。

　　A.投资者

　　B.代售机构总部

　　C.管理人

　　D.托管人

　　B

　　解析：投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一注册登记机构。

　　22、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是()。

　　A.确定价原则

　　B.未知价交易原则

　　C.金额申购原则

　　D.份额赎回原则

　　B

　　解析：货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则，金额申购、份额赎回原则。

　　23、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.25%

　　D.30%

　　C

　　解析：不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

　　24、关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是()。

　　A.申请提交后不得撤销

　　B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金

　　C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日

　　D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式

　　D

　　解析：D项，

　　场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。

　　场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请;

　　申请提交后不得撤销;

　　投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金;

　　办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日。

　　25、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到()人以上。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D.300

　　C

　　解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

　　26、QDII基金份额的认购程序不包括()。

　　A.开户

　　B.认购

　　C.确认

　　D.申请

　　D

　　解析：QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。

　　27、投资者的ETF份额认购方式不包括()。

　　A.场内现金认购

　　B.场外现金认购

　　C.基金份额认购

　　D.证券认购

　　C

　　解析：投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购方式认购ETF份额。

　　28、基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则不包括()。

　　A.真实性原则

　　B.准确性原则

　　C.完整性原则

　　D.易得性原则

　　D

　　解析：

　　基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则包括：

　　真实性原则、

　　准确性原则、

　　完整性原则、

　　及时性原则、

　　公平性原则;

　　在披露形式方面应遵循的基本原则包括：

　　规范性原则、

　　易得性原则、

　　易解性原则。

　　29、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括()。A.基金份额持有人大会的召开

　　B.基金管理人或基金托管人变更

　　C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项

　　D.延长基金合同期限

　　C

　　解析：如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件。基金的重大事件可包括：

　　基金份额持有人大会的召开，

　　提前终止基金合同，

　　延长基金合同期限，

　　转换基金运作方式，

　　更换基金管理人或托管人，

　　基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，

　　涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，

　　基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，

　　开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。

　　30、基金信息披露义务人不包括()。

　　A.基金管理人

　　B.基金代销机构

　　C.基金托管人

　　D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

　　B

　　解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

　　31、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近()来与基金募集相关的最新信息。

　　A.3个月

　　B.6个月

　　C.12个月

　　D.24个月

　　B

　　解析：在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读招募说明书摘要信息，即可了解到基金产品的基本特征、过往的投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。