2018年基金从业资格考试《基金法律法规》测试题及答案10_第2页

　　21、()具有风险低、流动性好的特点。

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.货币市场基金

　　D.混合型基金

　　C

　　解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

　　货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所;

　　股票基金是指以股票为主要投资对象的基金;

　　债券基金主要以债券为投资对象;

　　混合型基金是在投资组合中既有成长型股票、收益型股票，又有债券等固定收益投资的共同基金。

　　22、货币市场基金不得投资于()。

　　A.现金

　　B.期限在1年以内的大额存单

　　C.可转换债券

　　D.剩余期限在397天以内的债券

　　C

　　解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：

　　(1)股票;

　　(2)可转换债券;

　　(3)剩余期限超过397天的债券;

　　(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;

　　(5)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;

　　(6)流通受限的证券。

　　目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：

　　(1)现金;

　　(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;

　　(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券;

　　(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购;

　　(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;

　　(6)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。

　　23、国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的()。

　　A.兑付功能

　　B.支付功能

　　C.流通功能

　　D.储蓄功能

　　B

　　解析：国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的支付功能。

　　24、将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金?()

　　A.被动型分级基金

　　B.主动型分级基金

　　C.封闭型分级基金

　　D.混合型分级基金

　　D

　　解析：分级基金主要有七种分类：

　　①按运作方式的不同，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金;

　　②按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金等;

　　③按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金;

　　④按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型;

　　⑤根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金;

　　⑥按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和母基金份额的分级基金;

　　⑦按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。

　　25、一般而言，将流通市值低于()亿元人民币的公司划归为小盘股。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　B

　　解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。

　　26、货币市场基金是投资者进行()的理想工具。

　　A.长期投资

　　B.短期投资

　　C.股票投资

　　D.债券投资

　　B

　　解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

　　27、基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取()。

　　A.股票选择决策的超额报酬

　　B.择时决策的超额报酬

　　C.行业轮动决策的超额报酬

　　D.资产配置决策的超额报酬

　　C

　　解析：同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格定势。以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金。不同行业在不同经济周期中的表现不同，为追求较好的回报，就有了行业轮换型基金。行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高，所以基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取行业轮动决策的超额报酬。

　　28、根据复制方法的不同，ETF分为()。

　　A.股票型ETF和债券型ETF

　　B.完全复制型ETF和抽样复制型ETF

　　C.成长型ETF和价值型ETF

　　D.行业指数ETF和风险指数ETF

　　B

　　解析：根据复制方法的不同，ETF可分为完全复制型ETF和抽样复制型ETF。

　　29、增长型基金是主要以()为投资对象的证券。

　　A.大盘蓝筹股

　　B.公司债

　　C.政府债券

　　D.高成长性公司的股票

　　D

　　解析：

　　增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票(即高成长性公司的股票)为投资对象。

　　收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

　　30、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产的()投资于货币市场工具的为货币市场基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.100%

　　D

　　解析：货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。故本题选D。

　　31、根据()可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。

　　A.法律形式

　　B.投资理念

　　C.运作方式

　　D.投资对象

　　B

　　解析：根据投资理念可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。

　　32、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　D

　　解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

　　33、根据法律形式可以将基金分为()。

　　A.契约型基金和公司型基金

　　B.封闭式基金和开放式基金

　　C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

　　D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金

　　A

　　解析：构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类：

　　①根据法律形式，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等;

　　②根据运作方式，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金;

　　③根据投资对象，可以将基金分为股票基金、基金、货币市场基金和混合基金等;

　　④根据投资目标，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　34、政府基金监管的监管时间为()。

　　A.市场进入时

　　B.市场活动期间

　　C.市场退出时

　　D.基金机构从设立直至终止的全过程

　　D

　　解析：政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。

　　35、下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是()。

　　A.监管内容具有全面性

　　B.监管对象具有广泛性

　　C.监管时间具有间断性

　　D.监管主体及其权限具有法定性

　　C

　　解析：基金监管的特征有：

　　监管内容具有全面性;

　　监管对象具有广泛性;

　　监管时间具有连续性;

　　监管主体及其权限具有法定性;

　　监管活动具有强制性。

　　36、检查是基金监管的重要措施，它不包括()。

　　A.日常检查

　　B.季度检查

　　C.现场检查

　　D.非现场检查

　　B

　　解析：检查是基金监管的重要措施，可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。

　　37、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以()利益优先。

　　A.基金管理人员

　　B.基金份额持有人

　　C.基金托管人员

　　D.基金销售机构

　　B

　　解析：当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。

　　38、依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括()。

　　A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

　　C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

　　D.按照规定召集基金份额持有人大会

　　C

　　解析：基金管理人的职责。基金托管人职责包括：

　　①安全保管基金财产;

　　②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

　　③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;

　　④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

　　⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;

　　⑥办理与基金托管业务活劲有关的信息披露事项;

　　⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;

　　⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;

　　⑨按照规定召集基金份额持有人大会;

　　⑩按照规定监督基金管理人的投资运作以及中国证监会规定的其他职责。

　　39、()不属于发售公开募集基金应符合的条件。

　　A.基金募集已申请注册

　　B.由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售

　　C.在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件

　　D.对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定

　　B

　　解析：B项，依据《证券投资基金法》的规定，基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。发售公开募集基金应符合下列条件和要求：

　　①基金募集申请经注册后，方可发售基金份额。

　　②基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。

　　③基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。这些文件应当真实、准确、完整。

　　④对基金募集所进行的宣传推介活动，应当符合有关法律、行政法规的规定，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等法律规定的公开披露基金信息禁止行为。

　　40、担任基金托管人应当具备()条件。

　　A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

　　C.具有1年以上证券投资管理经历

　　D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

　　A

　　解析：担任基金托管人，应当具备下列条件：

　　净资产和风险控制指标符合有关规定;

　　设有专门的基金托管部门;

　　取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;

　　有安全保管基金财产的条件;

　　有安全高效的清算、交割系统;

　　有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;

　　有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;

　　法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。