2018基金从业资格考试《证券投资基金》习题及答案（13）_第3页

　　答案：

　　1.【解析】答案为A。可能影响风险溢价的因素包括：(1)发行人种类;(2)发行人的信用度;(3)提前赎回等其他条款;(4)税收负担;(5)债券的预期流动性;(6)到期期限。

　　2.【解析】答案为C。题干叙述的是非系统性风险，它可以通过组合投资来分散。

　　3.【解析】答案为C。交易所证券账户是指以托管人和基金联名的方式在中国结算公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券。

　　4.【解析】答案为D。印花税、过户费、经手费、证管费等由登记公司或交易所按有关规定收取，而不是托管人收取。

　　5.【解析】答案为C。本题是对基金资产估值定义的考查。基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

　　6.【解析】答案为D。封闭式基金的基金份额，经基金管理人申请、中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。其上市交易的条件之一是基金份额持有人不少于1000人。

　　7.【解析】答案为D。我国《证券投资基金》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

　　8.【解析】答案为B。净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=10000÷(1+1.2%)=9881.42(元)。认购费用=净认购金额 ×认购费率=9881.42×1.2%=118.58(元)。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值= (9881.42+3)÷1=9884.42(份)。

　　9.【解析】答案为C。从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是基金合同;公司型基金的营运依据是基金公司章程。

　　10.【解析】答案为B。目前基金主要以开放式基金为基础，因此开放式基金的营销成功与否关系到企业的生存和发展。

　　11.【解析】答案为B。基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，在基金运作中具有核心作用。

　　12.【解析】答案为A。每只基金都会订立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投资者(基金份额持有人)的权利义务在基金合同中有详细约定。

　　13.【解析】答案为D。依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。股票基金是指以股票为主要投资对象的基金;债券基金主要以债券为投资对象;货币市场基金以货币市场工具为投资对象;混合基金同时以股票、债券等为投资对象，但投资比例应符合相关规定。

　　14.【解析】答案为D。本题是对基金投资组合投资范围的规定。股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

　　15.【解析】答案为C。不同范围资产配置在时间跨度上往往不同。一般而言，全球资产配置的期限在1年以上;股票、债券资产配置的期限为半年;行业资产配置的时间最短，一般根据季度周期或行业波动特征进行调整。

　　16.【解析】答案为B。基金资产账户主要包括银行存款账户、清算备付金账户和证券账户三类。基金托管人应以基金名义代基金开立账户。

　　17.【解析】答案为D。2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作，并协助基金业委员会工作。

　　18.【解析】答案为C。投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，并向交易部下达投资指令。同时，投资部还担负着投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。

　　19.【解析】答案为B。证券投资基金运作中的制衡机制是指投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制。

　　20.【解析】答案为B。B项所述是对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格规定的条件。其余三项均为《证券投资基金销售管理办法》第十二条对专业基金销售机构申请基金代销业务资格规定的条件。