2018基金从业资格考试《基金法律法规》习题（12）_第3页

　　参考答案及解析：

　　1.答案：D

　　解析 守法合规的基本要求

　　2.答案：B

　　解析一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。

　　3.答案：C

　　解析 职业道德教育是指通过受教育者目身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

　　4.答案：B

　　解析 诚实守信是基金职业道德的核规范

　　5.答案：D

　　解析 忠诚尽责的基本要求

　　6.答案：A

　　解析 基金行业的本质是资产管理行业

　　7.答案：C

　　解析 守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

　　8.答案：D

　　解析 诚实守信的基本要求包括：1.不得欺诈客户;2.不得进行内幕交易和操纵市场。持证上岗是专业审慎的基本要求。

　　9.答案：A

　　解析 道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。

　　10.答案：D

　　解析 保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。

　　11.答案：A

　　解析 持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后,方可执业。

　　12.答案：B

　　解析 客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范.

　　13.答案：B

　　解析 专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

　　14.答案：D

　　解析 基金职业道德教育的途径包括：1.岗前职业道德教育;2.岗位职业道德教育;3.基金业协会的自律; 4.树立基金职业道德典型

　　45.答案：D

　　解析 基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。

　　16.答案：B

　　解析 守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为,或者为他人违法违规的行为提供帮助。

　　17.答案：C

　　解析 职业道德具有以下特证：特殊性、继承性、规范性、具体性。约束性是道德的特征。

　　18.答案：B

　　解析 岗前教育是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。

　　29.答案：D

　　解析 本题考察职业道德的作用。职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。

　　20.答案：A

　　解析 基金职业道德规范教育是基金职业道德教育的核心内容。

　　21.答案：C

　　解析 考查基金客户的定义。

　　22.答案：D

　　解析 我国相关法律规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。

　　23.答案：D

　　解析 基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转 基金销售结算资金的专用账户。

　　24.答案：C

　　解析 在渠道策略方面,我国的基金销售渠道比较单一，以银行和券商代销为主。

　　25.答案：A

　　解析 市场细分是指根据客户不同的需求特征,将整体市场区分成若干个不同群体的过程。

　　26.答案：A

　　解析 近年来，我国基金业发展迅速,从基金投资者结构上来看,主要变化集中在结构个人化、机构多元化。

　　27.答案：C

　　解析 针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有

　　缘故法，介绍法和陌生拜访法

　　28.答案：C

　　解析 考查直销的相关概念

　　29.答案：B

　　解析 在营销成本方面,以直销方式销售基金时，基金公司承担固走成本。针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。

　　30.答案：A

　　解析 代销渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务