基金从业资格考试《法律法规》试题及答案（13）_第2页

　　11(单选题)基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().

　　A真实性原则 B规范性原则 C及时性原则 D完整性原则

　　解析：正确答案”A“，

　　基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

　　12(单选题)下列关于基金分类意义的表述，错误的是()。

　　A在助于投资者做出选择 B使得基金业绩比较更客观公正 C基金资产评估是基金评级的基础 D有助于实施更有效的分类监管

　　解析：正确答案”C“，

　　基金分类是进行基金评级的基础。

　　13(单选题)下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是()。

　　A有利于维护非流通股股东利益 B有助于形成以个人投资者为主的投资者结构 C推动股指持续上升 D有利于推动市场价值判断体系的形成

　　解析：正确答案”D“，

　　基金有利于证券市场的稳定和健康发展的原因有：①基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机;②基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置;③不同的基金在给投资者提供广泛选择的同时，也成为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一;④基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

　　14(单选题)第一只ETF是在()推出的。

　　A英国 B美国 C加拿大 D澳大利亚

　　解析：正确答案”C“，

　　1990年，加拿大多伦多证券交易所(TSE)推出了世界上第一只ETF——指数参与份额(TIPs)。

　　15(单选题)关于基金销售费用，下列说法错误的是()。

　　A销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式 B按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率 C基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费 D基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

　　解析：正确答案”D“，

　　基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。

　　16(单选题)下列关于基金销售结算资金，说法错误的是()。

　　A相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产 B是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金 C由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D禁止挪用

　　解析：正确答案”A“，

　　相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。

　　17(单选题)()是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的风险。

　　A系统性风险 B非系统性风险 C主动操作风险 D可分散风险

　　解析：正确答案”A“，

　　系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。

　　18(单选题)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，()的主要管理措施。

　　A投资合规性风险 B销售合规性风险 C信息披露合规性风险 D反洗钱合规性风险

　　解析：正确答案”D“，

　　题干叙述内容，属于反洗钱合规性风险的主要管理措施。

　　19(单选题)关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是()。

　　A通知业务机构停止其违法行为 B随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况 C保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况 D审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

　　解析：正确答案”C“，

　　选项C为合规管理部门应履行的基本职责。

　　20(单选题)职业道德的作用不包括()

　　A调整职业关系 B提升职业素质 C强化道德素养 D促进行业发展

　　解析：正确答案”C“，