基金从业资格考试《法律法规》试题及答案（5）

基金从业资格考试《法律法规》试题及答案（5）

　　1(单选题)LOF与ETF的区别不包括()。

　　AETF一级市场申购、赎回交易通常只有大资金才能参与，而普通投资者就可以投资LOF BLOF的投资策略可以是主动型，也可以是指数型，而ETF通常是主动式投资管理 CLOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回 DLOF申购、购回是基金份额与现金的对价，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票

　　解析：正确答案”B“，

　　2(单选题)ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后()。

　　A7位 B5位 C8位 D6位

　　解析：正确答案”C“，

　　ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。

　　3(单选题)我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18至()周岁具有完全民事行为能力的人。

　　A55 B60 C65 D70

　　解析：正确答案”D“，

　　我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18至70周岁具有完全民事行为能力的人。

　　4(单选题)2014年8月施行的《公开募集证券投资基金运作管理办法》将我国基金类别分为()。

　　A股票基金、债券基金、保本基金、ETF B股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 C股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金 D股票基金、成长基金、收益基金、指数基金

　　解析：正确答案”B“，

　　5(单选题)对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于()。

　　A3年 B15年 C10年 D20年

　　解析：正确答案”D“，

　　基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。

　　6(单选题)基金经理任职要求具有()以上投资管理经验。

　　A2年 B5年 C4年 D3年

　　解析：正确答案”D“，

　　基金经理任职要求具有3年以上投资管理经验。

　　7(单选题)有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

　　A2 B3 C5 D7

　　解析：正确答案”B“，

　　有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

　　8(单选题)刑罚执行完毕未逾()，不得成为基金管理公司实际控制人。

　　A1年 B2年 C3年 D5年

　　解析：正确答案”C“，

　　刑罚执行完毕未逾3年，不得成为基金管理公司实际控制人。

　　9(单选题)证券投资基金的发展对金融业的影响，错误的是()。

　　A为中小投资者拓宽了投资渠道 B完善金融体系 C与商业银行形成绝对竞争关系 D降低金融行业系统性风险

　　解析：正确答案”C“，

　　10(单选题)我国开放式基金的存续期为()。

　　A15-50年 B一般无期限 C15年 D5年

　　解析：正确答案”B“，

　　我国开放式基金一般是无期限的，封闭式基金的存续期大多在15年左右。

　　11(单选题)根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是()。

　　A100%的基金资产投资于货币市场工具的为货币基金 B投资于股票、债券，但股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金 C60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金 D80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

　　解析：正确答案”C“，

　　80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金

　　12(单选题)客户服务是基金营销的重要组成部分，下列属于基金客户服务特点的是()。①.专业性②.规范性③.持续性④.时效性⑤.盈利性

　　A①、②、③、④、⑤ B①、②、③、④ C①、②、③ D①、④、⑤

　　解析：正确答案”B“，

　　基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性和时效性。

　　13(单选题)基金上市交易公告书应披露事项有()①.持有人户数②.持有人结构以及前10名持有人③.财务状况报表④.重大事件揭示

　　A①、②、③ B①、③、④ C②、③、④ D①、②、③、④

　　解析：正确答案”D“，

　　基金上市交易公告书应披露事项有：持有人户数、持有人结构以及前10名持有人、财务状况报表、重大事件揭示。

　　14(单选题)下列属于代销方式的特点的是()。①.可以同时销售多家基金公司的产品②.营业网点数量众多，受众范围广③.易于建立双向持久的关系，提高客户忠诚度④.营销成本较低

　　A①、② B③、④ C①、③ D②、④

　　解析：正确答案”A“，

　　③、④属于直销方式的特点。

　　15(单选题)目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的()。

　　A0.003 B0.005 C0.00025 D0.0005

　　解析：正确答案”A“，

　　目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的0.3%。