基金从业资格考试《法律法规》试题及答案（4）_第2页

　　21(单选题)基金自律组织的构成不包括()。

　　A基金管理人 B基金托管人 C基金市场服务机构 D中国证券业监督管理委员会

　　解析：正确答案”D“，

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　　22(单选题)对基金经理人内部治理的监管，坚持()的利益优先的原则。

　　A基金管理人 B基金份额持有人 C基金托管人 D商业银行

　　解析：正确答案”B“，

　　对基金经理人内部治理的监管，应坚持份额持有人利益优先的原则。

　　23(单选题)封闭式基金份额上市交易应符合规定条件，下列()不是必要条件。

　　A基金份额持有人不少于1,000人 B基金募集金额不低于2亿元人民币 C基金合同期限为10年以上 D基金的募集符合《基金法》规定

　　解析：正确答案”C“，

　　基金合同期限为5年以上。

　　24(单选题)基金招募说明书的内容不包括以下()方面。

　　A基金持有人结构及前十名基金持有人 B基金产品说明 C基金招募说明书摘要 D基金份额发售方式

　　解析：正确答案”A“，

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　　25(单选题)下列风险应对的措施中，不包括()。

　　A回避风险 B接受风险 C降低风险 D消除风险

　　解析：正确答案”D“，

　　风险应对的措施包括回避、接受、公担或降低等，不包括消除风险。

　　26(单选题)以下关于基金管理人合规风险的说法中，错误的是()。

　　A合规风险可以视同于操作风险、声誉风险和道德风险 B大多数发生于管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失 C合规风险是公司及员工因违反法规等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险 D合规风险管理对基金管理人来说具有更重要的现实意义，是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分

　　解析：正确答案”A“，

　　合规风险不能视同于操作风险、声誉风险和道德风险，A错误。

　　27(单选题)下列关于基金的分类说法，错误的是()。

　　A根据运作方式分为封闭式基金、开放式基金 B根据法律形式分为契约型基金、公司型基金 C根据投资目标分为增长型基金、收入型基金、平衡性基金 D根据投资理念分为在岸基金、离岸基金

　　解析：正确答案”D“，

　　基金按照投资理念分为主动型基金和被动型基金，在岸基金和离岸基金是按照资金来源和用途进行的划分。

　　28(单选题)下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的是()。

　　A封闭式基金 B货币基金 CETF DLOF

　　解析：正确答案”C“，

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　　29(单选题)根据我国《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有的权利不包括()。

　　A分享基金财产收益 B参与全部基金财产分配 C对基金投资者大会审议事项行使表决权 D查阅或者复制公开披露的基金信息资料

　　解析：正确答案”B“，

　　基金份额持有人可以参与分配清算后的剩余基金财产，而不是全部基金财产。

　　30(单选题)下列关于赎回费用和销售服务费用的说法正确的是()。

　　A对于收取销售服务费，持有期少于30日的投资人收取不低于1.5%的赎回费 B基金管理人可以从基金资产中计提一定比例的销售服务费 C基金管理人应将全部赎回费计入基金资产 D基金公司不得对销售费用实行优惠

　　解析：正确答案”B“，

　　对于收取销售服务费，持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，A错误;基金管理人根据投资人持有期限不同收取不同的赎回费，并按不同比例计入基金资产，C错误;基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠，D错误。

　　31(单选题)下列关于内部控制原则的说法中，错误的是()。

　　A对那些只在局部发挥作用、影响特定范围的一般控制点，也要花费大量的人力、物力进行严格控制 B相互制约原则必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系 C岗位职责主要解决的是不相容职务的分离 D内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行

　　解析：正确答案”A“，

　　对那些只在局部发挥作用、影响特定范围的一般控制点，能起到监控作用即可，A错误。

　　32(单选题)合规部门和督察长在基金公司组织体系中应有独立地位，合规管理应独立于其他各项业务经营活动体现了基金管理人合规管理的()原则。

　　A独立性 B客观性 C公正性 D专业性

　　解析：正确答案”A“，

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　　33(单选题)()负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门。

　　A董事会 B监事会 C督察长 D合规管理部门

　　解析：正确答案”D“，

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　　34(单选题)下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，错误的是()。

　　A单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回 B基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金份额10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理 C发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告 D连续发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请

　　解析：正确答案”A“，

　　单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回。

　　35(单选题)不属于专业审慎的基本要求的是()。

　　A持证上岗 B持续学习 C审慎开展执业活动 D积极开展执业活动

　　解析：正确答案”D“，

　　审慎开展执业活动，而不是积极开展业务活动。

　　36(单选题)关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是()。

　　A不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范 B积极配合基金监管机构的监管 C负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果 D不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范

　　解析：正确答案”D“，

　　不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

　　37(单选题)法律靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，这体现了二者在()的区别。

　　A表现形式 B内容结构 C调整范围 D调整手段

　　解析：正确答案”D“，

　　体现的是法律和道德的调整手段不同。

　　38(单选题)能够进行实时套利交易的基金是()。

　　A保本基金 B伞形基金 CETF DLOF

　　解析：正确答案”C“，

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　　39(单选题)ETF基金T日现金差额相关内容应在()的申购、赎回清单中公告。

　　AT日 BT+1日 CT-1日 DT+2日

　　解析：正确答案”B“，

　　ETF基金T日现金差额相关内容应在T+1的申购、赎回清单中公告。

　　40(单选题)投资者提交基金认购申请后，一般可于()日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

　　AT+1 BT+2 CT+3 DT

　　解析：正确答案”B“，

　　投资者T日提交基金认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。