基金从业资格考试《法律法规》试题及答案（3）_第2页

　　21(单选题)对基金产品的未来收益进行预测属于()。

　　A基金管理公司可自主决策的事项 B需要事先向监管部门申请的事项 C基金信息披露的禁止行为 D法规许可的行为

　　解析：正确答案”C“，

　　对基金产品的未来收益进行预测属于基金信息抽露的禁止行为。

　　22(单选题)基金销售业务信息管理平台不包括()。

　　A后台管理系统 B公司内部控制系统 C前台业务系统 D应用系统的支持系统

　　解析：正确答案”B“，

　　基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统，后台管理票统以及应用系统的支持系统。

　　23(单选题)下列不属于基金市场营销特殊性的是().

　　A规范性 B服务性 C专业性 D长久性

　　解析：正确答案”D“，

　　基金市场营销特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性.

　　24(单选题)债券基金主要以()为投资对象

　　A股票 B债券 C货币市场工具 D其他证券投资基金

　　解析：正确答案”B“，

　　债券基金主要以债券为投资对象.

　　25(单选题)中国证监会对基金托管部门内部控制的监督不包括()。

　　A各机构、部门和岗位职责是否保持相对独立 B基金资产、托管银行自有资产、其他资产的保管是否严格分离 C在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效.同时又保证基金财产的安全与独立 D托管银行托管业务部门的岗位设置应当权责分明、相互制衡等

　　解析：正确答案”C“，

　　对基金托管部门内部控制的监督的闪容:"在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效.同时又保证基金财产的安全与独立”是对履行基金托管职责的监督。

　　26(单选题)根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，销售合规性风险管理主要措施不包括()。

　　A对宣传推介材料进行合规审核 B对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审值调查，严格选择合作的基金销售机构 C建立有效的投资流程和投资授权制度 D加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

　　解析：正确答案”C“，

　　根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，销售合规性风险管理主要措施包括:(1)对宣传推介材料进行合规审核.(2)对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构。(3)制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员澎去违却口违反职业操守.(4)加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赔、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生.

　　27(单选题)金融资产管理的参与方为()。

　　A委托方和受托方 B银行和投资者 C委托方和受益人 D受托方和受益人

　　解析：正确答案”A“，

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　　28(单选题)证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的()方式。

　　A单一投资 B共同投资 C投资组合 D集合投资

　　解析：正确答案”D“，

　　证券投资基金是一种实行组台投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式.

　　29(单选题)()调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系

　　A诚实守信 B守法合规 C忠诚尽责 D专业审慎

　　解析：正确答案”B“，

　　守法合规调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关紊

　　30(单选题)一般来说ETF的运作特点不包活().

　　A被动操作的指数型基金 B独特的物申购、赎回机制 C实行一级布场与二级市场并存的交易制度 D保证获得投资本金

　　解析：正确答案”D“，

　　保证获得投资本金是保本基金的特点

　　31(单选题)下列不属于基金托管人的职责的是(〕。

　　A按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 B对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见 C对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立 D计算并公告基金资产净值

　　解析：正确答案”D“，

　　其他两项属于基金管理人的职责。

　　32(单选题)ETF的特点不包括()。

　　AETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 BETF的申购、赎回在场外进行 C只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易 DETF通常采用完全被动式管理方法

　　解析：正确答案”B“，

　　LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在:(1)申购、赎回的标的不同.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票;而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。(2)申购、赎回的场所不同。ETF的申购、赎回通过交易所进行;LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行.(3)对申购、赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易;而LOF在申购、赎回上没有特别要求.(4)基金投.

　　33(单选题)关于基金分类标准，以下说法不正确的是()。

　　A50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 B80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金 C以货币市场工具为投资对象的为货币市场基金 D同时以股票和债券为投资对象的为混合基金

　　解析：正确答案”A“，

　　80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

　　34(单选题)管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

　　A30日 B60日 C90日 D120日

　　解析：正确答案”A“，

　　管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

　　35(单选题)证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据，计算并每()提供一次基金份额参考净值。

　　A15秒 B30秒 C1分钟 D1天

　　解析：正确答案”A“，

　　证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据，计算并每15秒提供一次基金份额参考净值.

　　36(单选题)当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率()。

　　A-0.1 B0.1 C0.9 D-0.9

　　解析：正确答案”A“，

　　折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值*100%=(0.90-1.0)/1.00=-10%

　　37(单选题)2004年6月1日()正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。

　　A《人民共和国证券法》 B《开放式证券投资基金试点办法》 C《证券投资基金法》 D《证券投资基金管理暂行办法》

　　解析：正确答案”C“，

　　我国基金业的快速发展阶段。2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。

　　38(单选题)投资者申购基金成功后,注册登记机构一般在()为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在()起有权赎回该部分的基金份额。

　　AT T+1 BT+1 T+2 CT+1 T+1 DT+2 T+2

　　解析：正确答案”B“，

　　一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T1日为投资者办理增加权益的登记手续。投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

　　39(单选题)股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在(〕左右。

　　A20%-40% B40%-60% C50%-70% D60%-80%

　　解析：正确答案”B“，

　　股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为平衡，比例大约40%-60%左右。

　　40(单选题)基金托管协议是明确基金管理人与()各自职责及相关业务内容的协议

　　A基金公司 B基金托管人 C基金份额持有人 D基金监管机构

　　解析：正确答案”B“，

　　基金托管协议是明确基金管理人与基金托管人各自职责及相关业务内容的协议。