基金从业资格考试《法律法规》试题及答案（1）_第2页

　　16(单选题)下列关于开放式基金的表述，不正确的有()。

　　A开放式基金的认购费率不得超过3% B我国债券型基金的认购费率通常低于1% C我国货币型基金一般没有认购费用 D我国股票型基金的认购费率大多在1%-1.5%间

　　解析：正确答案”A“，

　　开放式基金的认购费率最高一般不超过1.5%。

　　17(单选题)基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括()。

　　A境外托管人托管资产规模 B境外投资顾问主要负责人家庭背景 C境外投资顾问成立时间 D境外托管人办公地址

　　解析：正确答案”B“，

　　境外投资顾问主要负责人家庭背景无需在招募说明书中披露。

　　18(单选题)不属于公募基金的特点有()。

　　A接受监管部门的严格监管 B采用公开发行方式 C发行对象固定 D发行对象不固定

　　解析：正确答案”C“，

　　基础题

　　19(单选题)根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性风险管理措施不包括()。

　　A建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源 B制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存 C对宣传推介材料进行合规审核 D严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

　　解析：正确答案”C“，

　　对宣传推介材料进行合规审核属于销售合规风险管理措施。

　　20(单选题)不属于CPPI投资策略的是()。

　　A计算安全垫 B确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产 C设定价值底线 D按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产

　　解析：正确答案”B“，

　　基本题 无解析

　　21(单选题)非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向()备案。

　　A基金业协会 B证券业协会 C证监会 D银监会

　　解析：正确答案”A“，

　　非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。

　　22(单选题)以下关于基金托管银行的核准和监管的说法中，正确的是()。

　　A基金托管人资格由中国证监会和银监会核准 B基金托管人资格由中国证监会核准 C基金托管人资格由中国银监会核准 D中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

　　解析：正确答案”A“，

　　基金托管人资格由中国证监会和银监会核准

　　23(单选题)狭义基金监管主体()。

　　A基金行业自律组织 B政府基金监管机构 C基金机构内部监管 D社会力量

　　解析：正确答案”B“，

　　狭义基金监管主体：政府基金监管机构。

　　24(单选题)开放式基金份额的认购业务可以由()直接办理，也可以由其委托的其他机构代为办理。

　　A基金管理人 B基金销售机构 C商业银行 D保险公司

　　解析：正确答案”A“，

　　投资者认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

　　25(单选题)基金的服务机构不包括()。

　　A基金管理人 B基金评级机构 C律师事务所 D基金持有人

　　解析：正确答案”D“，

　　基金管理人、基金评级机构和律师事务所属于基金的服务机构。

　　26(单选题)可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。

　　A基金份额持有人大会的召开 B基金管理人或基金托管人变更 C开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项 D延长基金合同期限

　　解析：正确答案”C“，

　　开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项不属于对交易价格产生重大影响的事项。

　　27(单选题)基金合同所包含的重要信息不包括()。

　　A基金的持有人结构 B基金的运作方式 C基金的投资基本要素 D基金的投资方向

　　解析：正确答案”D“，

　　基金合同中不包含基金的投资方向。

　　28(单选题)下列关于货币市场基金信息披露的表述，错误的是()。

　　A货币市场基金收益公告主要指每万份基金净收益和7日年化收益率 B当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过0.5%时，基金管理人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告 C货币市场基金需要披露净值增长率 D货币市场基金没有必要披露基金份额净值信息，而是披露收益公告

　　解析：正确答案”C“，

　　货币市场基金份额净值保持为1元，无需披露净值增长率。

　　29(单选题)下列说法中，错误的是()。

　　A合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立 B管理人要将合规考核结果与员工的绩效工资和高管人员竞聘考核相结合 C合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务，做到全员参与，各负其责 D公司领导是各项合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性

　　解析：正确答案”A“，

　　合规管理部门在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。

　　30(单选题)不属于按投资市场对股票基金分类的是()。

　　A国内股票基金 B国外股票基金 C全球股票基金 D成长型股票基金

　　解析：正确答案”D“，