2018基金从业资格考试法律法规练习（二）_第3页

　　41、基金管理人应当在(　)监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

　　A、每个月

　　B、每季度

　　C、每半年

　　D、每年

　　正确答案：B

　　【专家解析】基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

　　42、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额(　)的前提下，对其余赎回申请延期办理。

　　A、[11%]

　　B、[10%]

　　C、[9%]

　　D、[8%]

　　正确答案：B

　　【专家解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

　　43、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以(　)为主。

　　A、基金公司直销

　　B、独立第三方销售公司

　　C、银行和券商代销

　　D、互联网金融渠道

　　正确答案：C

　　【专家解析】在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。

　　44、(　)往往是周期性衰退公司的股票。

　　A、防御型股票

　　B、收益型股票

　　C、逆势型股票

　　D、蓝筹股

　　正确答案：C

　　【专家解析】逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。

　　45、(　)和(　)独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

　　A、公司督察长;独立董事

　　B、独立董事;内部监察稽核部门

　　C、公司督察长;内部监察稽核部门

　　D、理事长;内部监察稽核部门

　　正确答案：C

　　【专家解析】公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

　　46、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由(　)召集。

　　A、基金投资者

　　B、日常机构

　　C、基金托管人

　　D、代表基金份额5%以上的基金份额持有人

　　正确答案：C

　　【专家解析】基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

　　47、保本基金提供的保证类型一般不包括(　)。

　　A、本金保证

　　B、收益保证

　　C、红利保证

　　D、风险保证

　　正确答案：D

　　【专家解析】基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。

　　48、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为(　)。

　　A、9:15-11:30和13:00-15:00

　　B、9:20-11:30和13:00-15:00

　　C、9:30-11:30和13:00-15:30

　　D、9:30-11:30和13:00-15:00

　　正确答案：D

　　【专家解析】投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为9:30-11:30和13:00-15:00。

　　49、赎回费扣除基本手续费后的余额属于(　)。

　　A、利息收入

　　B、投资收益

　　C、其他收入

　　D、公允价值变动损益

　　正确答案：C

　　【专家解析】赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入。

　　50、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是(　)。

　　A、股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格

　　B、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

　　C、股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

　　D、对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

　　正确答案：A

　　【专家解析】股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

　　51、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于(　)。

　　A、100万元

　　B、300万元

　　C、500万元

　　D、1000万元

　　正确答案：A

　　【专家解析】私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。

　　52、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，(　)。

　　A、不必予以特别说明

　　B、可以予以特别说明

　　C、应当予以特别说明

　　D、不得予以特别说明

　　正确答案：C

　　【专家解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。

　　53、下列不属于合规风险主要种类的是(　)。

　　A、投资合规性风险

　　B、信息披露合规性风险

　　C、反洗钱合规性风险

　　D、监管合规性风险

　　正确答案：D

　　【专家解析】合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

　　54、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是(　)。

　　A、平衡型基金>增长型基金>收入型基金

　　B、收入型基金>平衡型基金>增长型基金

　　C、增长型基金>平衡型基金>收入型基金

　　D、平衡型基金>增长型基金>收入型基金

　　正确答案：C

　　【专家解析】一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。

　　55、目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是(　)。

　　A、前台

　　B、中台

　　C、后台

　　D、以上都正确

　　正确答案：B

　　【专家解析】中台部门主要为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。

　　56、(　)是基金业协会的执行机构。

　　A、会员大会

　　B、董事会

　　C、理事会

　　D、监事会

　　正确答案：C

　　【专家解析】基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。

　　57、基金运作费小于基金净值(　)时，应于发生时直接计入基金损益。

　　A、十万分之一

　　B、千分之一

　　C、百万分之一

　　D、万分之一

　　正确答案：D

　　【专家解析】基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。

　　58、收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于(　)的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　A、[0.5%]

　　B、[0.75%]

　　C、[1%]

　　D、[1.5%]

　　正确答案：A

　　【专家解析】收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　59、下列关于基金销售行为，错误的是(　)。

　　A、不得采取抽奖的方式销售基金

　　B、可以采取送基金份额的方式销售基金

　　C、按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

　　D、不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

　　正确答案：B

　　【专家解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

　　60、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是(　)。

　　A、接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策

　　B、对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告

　　C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

　　D、公平对待所有股东

　　正确答案：A

　　【专家解析】经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。