2017年基金从业法律法规考前提升练习（5）_第2页

　申请开展基金销售业务的机构应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

　　下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是( )。

　　基金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份，并且长期保存

　　信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作

　　用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露

　　信息系统投入运营前，应当经过信息技术部门验收

　　B

　　基金管理人的重要电子信息数据应当在异地备份，并且长期保存;用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露;信息系统投入运营前，应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。

　　基金管理人内部设立的三道内控防线不包括( )。

　　相关部门和岗位之间的相互监督制衡

　　组织外部审计机构对公司的审计

　　督察长和内部监察稽核部门对内控执行情况进行检查和反馈

　　各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程

　　B

　　(一)建立以各岗位目标责任制为基础的第一道内控防线。(二)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道内控防线。(三)建立以公司督察长、内部监察稽核部门对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三道防线。

　　根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是( )。

　　股东背景

　　经营管理能力

　　投资管理能力

　　内部控制情况

　　A

　　基金代销机构对基金管理人审慎调查的内容有：诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况。

　　根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于( )考虑。

　　内部事项中的经营理念和经营风格

　　事项识别中的不同管理事项的分类

　　行为监控中的特定人员分别管理

　　控制活动中的不相容职务分离

　　D

　　题干所述内容是指控制活动中的不相容职务分离。

　　基金管理人合规管理的基本原则不包括( )原则。

　　实效性

　　客观性

　　专业性

　　公正性

　　A

　　基金管理人合规管理的基本原则包括：独立性、客观性、公正性、专业性和协调性。

　　基金管理人的宣传推介材料，应当报( )备案。

　　中国基金业协会

　　中国证监会派出机构

　　中国证监会机构部

　　中国银监会

　　B

　　基金管理人的宣传推介材料，应当报经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　公募证券投资基金“利益共享、风险共担”，是指( )。

　　基金管理人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险

　　基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险

　　基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享

　　基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除相关费用之后的盈余归基金投资者所有

　　D

　　基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除相关费用之后的盈余归基金投资者所有。

　　依据《证券投资基金法》的规定，公募基金的基金财产，可用于以下投资或者活动的是( )。

　　从事承担无限责任的投资

　　买卖股票或者债券

　　承销证券

　　向基金管理人、基金托管人出资

　　B

　　选项B内容属于明显的常识性做法。

　　关于开放式基金的登记业务，以下描述正确的是( )。

　　可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

　　不可以由基金管理人办理

　　只可以由基金管理人办理

　　可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理

　　A

　　开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

　　根据基金销售适用性原则，以下做法正确的是( )。

　　向低风险偏好投资人推荐分级B基金

　　六一儿童节向儿童优惠销售基金

　　把合适的产品卖给合适的投资人

　　基金产品的风险评价应当每年更新一次

　　C

　　基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　以下不属于基金管理公司后台业务部门的是( )。

　　监察稽核部门

　　信息技术部门

　　行政管理部门

　　人事管理部门

　　A

　　后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。

　　关于基金认购费用与认购份额的计算，以下公式正确的是( )。

　　净认购金额=认购金额-认购金额*认购费率

　　认购费用=认购金额-净认购金额

　　认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　净认购金额=认购金额/(-认购费率)

　　B

　　净认购金额=认购金额/(+认购费率);认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的( )。

　　基金资产净值和基金份额净值

　　基金份额净值和基金累计份额净值

　　基金资产总值和基金资产净值

　　基金资产净值和基金累计份额净值

　　A

　　开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的基金资产净值和基金份额净值。

　　基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的( )。

　　经营管理能力

　　内部控制情况

　　人员数量

　　诚信状况

　　C

　　基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容包括：诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况。

　　关于某基金管理公司信息技术系统控制工作，做法错误的是( )。

　　电子信息数据应当即时保存

　　用户的密码和口令应定期更换

　　信息技术系统设计技术人员不得介入实际的业务操作

　　数据库和操作系统的密码口令由专门一人进行保管

　　D

　　数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。

　　担任基金托管人的必备条件不包括( )。

　　有安全保管基金财产的条件

　　设有专门的基金投资管理部门

　　有安全高效的清算、交割系统

　　取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　B

　　设有专门的基金投资管理部门是基金管理公司的事情。

　　基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是( )。

　　销售机构网点的数量

　　基金销售的规模

　　销售基金的保有量

　　销售机构的客户数量

　　C

　　基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是销售基金的保有量。

　　关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是( )。

　　有利于防止利益冲突与利益输送

　　有利于投资者的价值判断

　　能有效防止信息滥用

　　有利于提高基金市场活跃度

　　D

　　基金信息披露的作用有：有利于投资者的价值判断;2有利于防止利益冲突与利益输送;3有利于提高证券市场的效率;4能有效防止信息滥用。

　　申请开展基金销售业务的机构，其技术系统应与( )的系统进行联网测试。

　　中国证券登记结算公司

　　中国人民银行清算中心

　　商业银行电子银行部

　　第三方支付公司

　　A

　　申请开展基金销售业务的机构，其技术系统应与中国证券登记结算公司的系统进行联网测试。

　　以下不属于基金招募书的主要披露事项的是( )。

　　风险警示书

　　基金的投资目标

　　出具法律意见的律师事务所所涉及的法律诉讼

　　基金业绩比较基准

　　C

　　选项C应是出具法律意见的律师事务所的名称和住所。

　　证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是( )。

　　基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益

　　基金通过购买一蓝子股票，从而分散风险

　　组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其它股票价格上涨产生的盈利来弥补

　　中小投资者资金量小，无法通过购买基金来分散风险

　　B

　　选项A说法明显不对;选项C应是：组合投资的结果是某些股票价格下跌可以用其它股票价格上涨产生的盈利来弥补;选项D应是中小投资者资金量小，无法通过购买数量众多的股票来分散风险。

　　2009年2月，某指数增强型基金在申购“深圳燃气”过程中，公司发现基金头寸不足，要求头寸复核岗员工修改初步询价信息，但头寸复核岗员工由于工作疏忽未予修改，导致基金头寸不足以缴付申购资金款项，申购无效。该风险属于( )。

　　流动性风险

　　操作风险

　　市场风险

　　法律合规风险

　　B

　　题干所述内容属于操作风险。

　　以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是( )。

　　不利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益

　　不从事与投资人利益相冲突的业务

　　在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先

　　不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额

　　C

　　在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先。

　　基金从业人员在从事基金销售过程中，其规范行为是( )。

　　向投资人做出不符合基金合同规定的投资不受损失或保证最低收益的承诺

　　为达到更好的宣传效果，对于基金经理的过往业绩进行适度夸大的修饰

　　预测所推介基金的未来业绩

　　客观、全面、准确陈述过往业绩

　　D

　　本题属于明显的常识性问题。

　　ETF基金上市交易之后，需按( )的要求，在每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单。

　　证券业协会

　　证券交易所

　　基金业协会

　　中国证监会

　　B

　　ETF基金需要在每日开市前向证券交易所提供当日的申购清单和赎回清单。

　　投资基金按照运作方式可以分为( )。

　　契约型基金和公司型基金

　　公募基金和私募基金

　　开放式基金和封闭式基金

　　稳健性基金和激进型基金

　　C

　　投资基金按照运作方式可以分为开放式基金和封闭式基金。

　　基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前( )日公告。

　　60

　　30

　　45

　　5

　　B

　　基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告。

　　基金当事人不包括( )。

　　基金托管人

　　基金市场服务机构

　　基金份额持有人

　　基金管理人

　　B

　　基金当事人不包括基金市场服务机构。

　　基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经( )认可后公告。

　　证券业协会

　　证券交易所

　　基金业协会

　　中国证监会

　　B

　　金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告。

　　下列选项中，关于私募基金管理人的表述，错误的是( )。

　　基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况

　　私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务

　　私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记

　　私募基金管理人可以委托基金服务机构办理份额登记

　　A

　　基金业协会为私募基金管理人办理登记，不能认为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况。

　　基金的市场营销主要涉及( )。

　　基金份额的募集与运作管理

　　基金份额的募集与客户服务

　　基金的销售与基金份额的注册登记

　　基金的销售与基金投资

　　B

　　基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。

　　以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是( )。

　　基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式

　　委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

　　委托中央国债登记结算有限公司作为注册登记机构的“外置”模式

　　内置和外置兼有的“混合”模式

　　C

　　选项C应是委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式。

　　关于私募基金的表述，正确的是( )。

　　中国证监会对发行私募基金实行行政许可

　　私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案

　　中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可

　　由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理

　　D

　　中国证监会对私募基金不设行政许可，私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国基金业协会办理基金备案。基金法授权的法定自律组织是指基金业协会。

　　基金管理公司变更持有5%以上股权的股东或变更公司的实际控制人，以下描述正确的是( )。

　　关于基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，应当经中国基金业协会备案

　　关于基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，应当经中国基金业协会批准

　　变更公司的实际控制人，应当报国务院证券监督管理机构备案

　　变更公司的实际控制人，应当报国务院证券监督管理机构批准

　　D

　　基金管理公司变更持有5%以上股权的股东或变更公司的实际控制人，，应当报国务院证券监督管理机构批准。

　　关于公募基金基金份额持有人享有的权利，以下表述错误的是( )。

　　对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

　　通过持有人大会参与基金投资决策

　　参与分配清算后的剩余基金财产

　　分享基金财产收益

　　B

　　基金份额持有人无权参与基金投资决策。

　　基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是( )。Ⅰ、基金的托管人 Ⅱ、基金的历史业绩 Ⅲ、基金净值的波动率 Ⅳ、基金的投资范围

　　Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A

　　风险评价机构至少将会根据以下几个方面对基金产品进行评价：基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例、基金的历史规模和持仓比例、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度和基金成立以来有无违规行为发生。

　　关于私募基金的特点，以下描述错误的是( )。

　　应定期向公众进行充分的信息披露

　　在信息披露、投资限制方面监管要求较低

　　向少数特定投资者采用非公开方式募集

　　对投资者的投资能力有一定的要求

　　A

　　选项A应该是定期向投资者进行充分的信息披露。

　　基金招募说明书披露的主要信息不包括( )。

　　风险收益特征

　　业绩比较基准

　　投资策略

　　收益预期

　　D

　　基金招募说明书披露的主要事项不包括收益预期。

　　关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是( )。

　　风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法

　　基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或完全消灭风险等措施进行风险应对

　　事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而识别事项可能带来的的风险与机会

　　员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分

　　B

　　甚金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受共担或降低这些风险等措施进行风险应对

　　以下行为不符合忠诚尽责职业道德规范的是( )。

　　离职人员未完成工作交接的，不得擅自离岗

　　保护公司财产与信息安全

　　防止所在机构资产损坏、丢失

　　从业人员离职后无需遵守竞业禁止要求

　　D

　　选项D内容属于明显的常识性错误。

　　基金份额确认登记时间，一般基金通常为( )，QDII基金则通常为( )。

　　T+2,T+2

　　T+,T+2

　　T+,T+

　　T+2,T+

　　B

　　基金份额确认登记时间，一般基金通常为T+，QDII基金则通常为T+2。

　　某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了( )原则。

　　有效性

　　相互制约

　　健全性

　　独立性

　　A

　　题干所述违背了内部控制的有效性原则。

　　关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是( )。

　　不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

　　当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

　　守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

　　基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管

　　B

　　当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员应遵守更严格的规范内容

　　关于开放式基金认购，以下表述错误的是( )。

　　T日提交的认购申请，T+2日才能查询受理情况

　　认购的结果要到基金募集结束后才能确认

　　正式受理的认购申请不得撤销

　　认购通常采用份额认购的方式

　　D

　　开放式基金认购通常采用金额认购的方式。

　　某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩，采用了以下措施，其中合规的是( )。

　　在交易方面，给该基金提供优先的成交机会

　　其他基金通过同向、反向交易向该基金进行利益输送

　　任命投资总监兼任该基金的基金经理，与原基金经理共同管理该基金

　　研究员调研所获得的深度研究报告优先向该基金的基金经理推荐

　　C

　　选项C内容属于明显的常识性做法。

　　各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑( )。

　　预测证券市场走势

　　选择高收益投资产品

　　普及证券市场知识和宣传证券市场法规

　　寻找确保本金安全的投资策略

　　C

　　各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

　　关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是( )。

　　通过分析会、报告会向特定对象推介

　　通过报刊、电视台推介

　　向公众群发邮件、短信推介

　　通过广告宣传推介

　　A

　　私募基金不得向合格投资者以外的单位和个人募集资金。

　　下列不属于基金合同特别约定事项的是( )。

　　基金当事人的权利和义务

　　基金发售、交易、申购、赎回的相关安排

　　基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

　　基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

　　B

　　基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

　　以下不属于私募基金基金合同必备条款的是( )。

　　基金的投资范围

　　基金的运作方式

　　基金收益预测

　　基金的出资方式、数额和认缴期限

　　C

　　选项C属于明显的常识性错误。