基金从业资格考试模拟测试及答案（10）_第2页

　　21.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起(D)内做出注册或者不予注册的决定。

　　A.1个月

　　B.2个月

　　C.3个月

　　D.6个月

　　22.关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是(B)。

　　A.基金从业人员应当配合基金监管机构的监管

　　B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

　　C.不负有监管职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

　　D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

　　23.某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。关于该安排，以下描述正确的是(D)。

　　A.体现了有效性原则

　　B.违反了效率性原则

　　C.体现了成本效益原则

　　D.违反了独立性原则

　　24.关于私募基金的监管，以下描述正确的是(D)。

　　A.设立私募基金管理机构需经证监会审批

　　B.发行私募基金需经中国基金业协会审批

　　C.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责

　　D.发行私募基金不设行政审批

　　25.某 ETF基金在集中申购期间因接受某股票超比例换购导致资产严重损失，事后分析认为公司制度未能覆盖 ETF基金管理环节。该事件反映该基金公司在内部控制方面违背了以下哪项原则，(D)。

　　A.独立性原则

　　B.有效性原则

　　C.相互制约原则

　　D.健全性原则

　　26.下列不属于货币市场工具的是(B)。

　　A.银行回购协议

　　B.中长期债券

　　C.短期政府债券

　　D.商业票据

　　27. Brison模型将股票型基金的超额收益归因于(C)、行业与证券选择和交叉效应。

　　A.市场因素

　　B.随机因素

　　C.资产配置

　　D.运气因素

　　28.关于政策风险，以下表述错误的是(D)。

　　A.政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测

　　B.政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响

　　C.宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响

　　D.市场风险即政策风险

　　29.证券投资基金的会计报表通常不包括(D)。

　　A.利润表

　　B.资产负债表

　　C.净值变动表

　　D.现金流量表

　　30.关于下行风险和最大回撤说法正确的是(C)。

　　A.最大回撤与投资期限无关

　　B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤

　　C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标

　　D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤

　　31.关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是(C)。

　　A.不可替代市场参与者的监管工作

　　B.将投资者教育纳入各业务环节

　　C.存在广泛适用的投资者教育计划

　　D.有助于监管机构保护投资者

　　32.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是(B)。

　　A.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品

　　B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具

　　C.股票、债券、基金都是直接投资工具

　　D.股票、债券、基金都是间接投资工具

　　33.某投资者 A于 T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于(A)确认。

　　A.T+1

　　B.T+3

　　C.T

　　D.T+2

　　34.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是(A)。

　　A.基金经理 A在休闲期间，私自授权基金经理 B代他管理基金

　　B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责

　　C.总经理授权某总经理分管市场销售业务

　　D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项

　　35.根据基金销售适用性原则，应对(B)做出评价。

　　A.基金投资人、基金经理、基金投资策略

　　B.基金管理人、基金产品、基金投资人

　　C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

　　D.基金管理人、基金销售机构、基金经理