基金从业资格考试《基金基础》考前练习13_第3页

　　51. 在基金销售组合的四大要素中，( )的主要任务是使客户在需求的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。

　　A. 产品 B. 费率 C. 渠道 D. 促销

　　52. 基金发行时，营销的核心是( )

　　A. 发行净值的高低 B. 投资金额的大小

　　C. 投资期限的长短 D. 买卖基金支付费用的高低

　　53. 把基金卖给养老金、保险资金等其他的投资机构被称为( )。

　　A. 网上直销 B. 机构销售 C. 保险销售 D. 基金超市

　　54. 下列关于目标市场细分的说法， 不正确的有( )

　　A. 目标市场可分为主要市场和次要市场。 由于主要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率

　　B. 基金市场上存在的两个需求主体是个人投资者和机构投资者

　　C. 基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势

　　D. 目标市场的拓展策略分为无差异营销和差异性营销

　　55.( )的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。

　　A. 目标市场细分 B. 目标市场选择

　　C. 目标市场检测 D. 目标市场定位

　　56. 为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最好相似的投资组合，体现了基金销售的( )的原则。

　　A. 差异性 B. 适用性 C. 趋同性 D. 类别型

　　57. 下列关于为合适的投资者选择合适的基金，说法不正确的是( )

　　A. 为合适的投资者选择合适的基金是选择基金的首要原则

　　B. 基金销售机构应通过销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资者风险承受能力的匹配检验

　　C. 基金投资者风险承受能力超越基金产品风险的情况定义为风险不匹配

　　D. 基金销售机构为投资者提供投资建议时，核心工作就是根据投资者的不同类型选择合适的基金产品。

　　58. 《证券投资基金销售管理办法》规定，证券公司申请基金代销业务资格应在最近( )年之内没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。

　　A. 2 B. 1 C. 3 D. 5

　　59. 《证券投资基金销售管理办法》规定，专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员不少于( )人， 且不低于员工人数的( )。

　　A. 20; 1/3 B. 30; 1/2 C. 15; 1/2 D. 30; 1/3

　　60. 根据《证券投资基金销售管理办法》规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应具备的条件包括( )

　　A. 注册资本不低于3000万元人民币，可以是实缴资本，也可以是固定资本

　　B. 高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

　　C. 持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

　　D. 最近2年没有代理投资者从事证券买卖的行为。

　　61. 封闭式基金的申报价格最小变动单位为( ) 元人民币。

　　A. 0.01 B. 0.001 C. 0.0001 D. 0.00001

　　62. ( )账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。

　　A. 股票 B. 基金 C. 资金 D. 银行

　　63. 基金 “定期定额投资” 指的是投资者在( ) 固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。

　　A. 每周 B. 每月 C. 每两个月 D. 每季度

　　64. 股票基金、债券基金的申购、赎回一般遵循( )。

　　A. “未知价”交易原则，“金额申购、份额赎回”原则

　　B.　“确定价”原则

　　C.　“已知价”原则

　　D.　“模糊性”原则

　　65. 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )时为巨额赎回。

　　A. 5% B. 10% C. 15% D.20%

　　66. 基金连续( )个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。

　　A. 1 B. 2 C. 3 D. 4

　　67. 一般情况下， 投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点， 投资者可于T+( )日起赎回该部分基金份额。

　　68. 下列哪项不符合信息披露的意义( )

　　A. 有利于防止利益冲突与利益输送

　　B. 有利于投资的价值判断

　　C. 有利于防止信息滥用

　　D. 有利于管理人对自身运作的了解

　　69. 以下不属于基金定期报告的是( )

　　A. 基金季度报告 B. 基金半年度报告

　　C. 基金年度报告

　　D. 基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募说明书

　　70. 基金募集期间的三大信息披露文件不包括( )

　　A. 基金合同 B. 招募说明书 C. 基金托管协议 D. 基金上市交易公告书

　　71. 招募说明书中最重要的信息是( )

　　A. 基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式

　　B. 从积极资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式

　　C. 基金份额的发售、交易、申购、 赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款

　　D. 基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征

　　72. 下列关于基金定期报告的说法错误的是( )

　　A. 基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、 按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容

　　B. 管理人一般应在每个季度结束之日起15个自热日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上

　　C. 基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买入卖出的前20大股票明细

　　D. 基金年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。

　　73. 下列关于货币基金偏离度的说法错误的是( )

　　A. 当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的资产净值(即产生负偏离)时，表明基金组合中存在浮亏;反之，则基金组合中存在浮盈

　　B. 在投资组合报告中， 货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0.25%-0.5% 间的次数、偏离度的最高值和最低值等信息

　　C. 在半年度报和年度报告的重大事项揭示中， 应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过0.5%的信息

　　D. 当货币基金偏离度异常时，基金管理人不仅仅在临时报告披露偏离度信息，也会在半年度报告、年度报告和投资组合报告中公布相关信息。

　　74. 《人民共和国证券投资基金法》的制定主体是( )

　　A. 全国人大常委会 B. 国务院

　　C. 国务院组成部门 D. 证券业协会

　　75. 现行《人民共和国证券法》的生效日期为( )

　　A. 2006年1月1日 B. 2006年6月1日

　　C. 2007年1月1日 D. 2006年6月1日

　　76. 内幕信息是指( )

　　A. 在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或对该公司证券的市场供求和证券价格有重大影响的尚未公开的信息

　　B. 股票交易信息 C. 公司经营信息 D. 公司尚未公开的信息

　　77. 审慎监管原则主要是( )

　　A. 针对基金管理人经营能力的监管

　　B. 旨在促进基金管理人约束其承担债务的能力

　　C. 避免产生基金管理人单方面追求高收益过分冒险

　　D. 以上均正确

　　78. 根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在基金份额上市交易的几个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上?

　　A. 三个工作日 B. 五个工作日 C. 七个工作日 D.十个工作日

　　79. 《证券投资基金管理办法》中，明确提出了下列哪一类机构的报告义务和配合检查义务? ( )

　　A. 基金管理公司 B. 证券公司 C. 商业银行 D. 证券投资咨询机构

　　80. 下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨? ( )

　　A. 规范基金销售人员的销售行为， 提高基金销售人员的执业水准

　　B. 加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务

　　C. 旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性

　　D. 明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监督。

　　参考答案：

　　CCBDA DBADC DCACB BADCD AACCB BACCD ADBDC BCDAC BDDDA CACDA CDBAD BCABA BBBAB BBDDD DBAAA ACAAA