基金从业资格考试《基金基础》考前练习13_第2页

　　26. 债券型基金的主要投资目标是( )

　　A. 追求长期资本增值 B. 追求稳定收入

　　C. 对短期资金进行流动性管理 D. 低于通货膨胀

　　27. 由于市场利率波动而使得债券型基金面临的投资风险为( )

　　A. 利率风险 B. 信用风险 C . 提前赎回风险 D. 通货膨胀风险

　　28. 货币市场基金的主要投资目标是( )

　　A. 追求长期资本增值 B. 追求稳定收入

　　C. 对短期资金进行流动性管理 D. 低于通货膨胀

　　29. 混合型基金的风险一般( )股票型基金， ( )债券型基金。

　　A. 高于，低于 B. 高于，高于 C. 低于，高于 D. 低于，低于

　　30. 下列关于保本型基金的说法， 不正确的是( )。

　　A. 保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

　　B. 安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额C. 安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大

　　D. 本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100%

　　31. ( ) 结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。投资者既可以像封闭式基金那样在交易所二级市场买卖，又可以像开放式基金那样在申购、赎回。

　　A. ETF B. FOF C. QDII D. 指数型基金

　　32. 下面的风险哪个是QDII即将相比其他类型基金所特有的( )

　　A. 系统性风险 B. 非系统性风险

　　C. 操作风险 D. 汇率风险

　　33. 以下不属于股票型基金风险评价指标的是( )

　　A. 净值增长率标准差 B. 净值增长率

　　C. 持股集中度 D. 行业集中度

　　34. 下面不可以作为基金业绩评估指标的有( )

　　A. 累计收益率 B. 净值增长率 C. Stutzer指标 D. 折溢价率

　　35. 下列没有权力召开基金份额持有人大会的是( )

　　A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 基金监管机构

　　D. 代表积极份额10%以上的积极份额持有人

　　36. 基金管理公司的独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的( )

　　A. 1/4 B. 1/3 C. 1/2 D. 2/3

　　37. ( )负责组织指导基金管理公司检查稽核工作，同时全面落实负责监察稽核部门的监察稽核的风险控制工作。

　　A. 风险控制委员会 B. 董事长

　　C. 督察长 D. 总经理

　　38. 下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是( )。

　　A. 安全保管基金财产 B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　C. 按照规定监督基金管理人的投资运作

　　D. 编制中期和年度基金报告

　　39. 商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的( )

　　A. 1/2 B. 1/3 C. 1/4 D.1/5

　　40. 基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年

　　A. 5 B. 10 C. 15 D.20

　　41. 基金托管人内部控制制度中的( ) 是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。

　　A. 合法性原则 B. 完整性原则 C. 及时性原则 D. 审慎性原则

　　42. 基金的投资运作不包括( )

　　A. 基金的投资 B. 基金的交易实现 C. 基金的绩效评估和风险控制 D. 基金的交易

　　43. 下列项目中， ( ) 不属于基金销售过程中的费用。

　　A. 转换费用 B. 申购费

　　C. 赎回费 D. 信息披露费

　　44. 下列说法正确的是( )

　　A. 基金的交易是指基金公司的交易员买卖证券的过程

　　B. 基金经理可以直接向交易员下达投资指令

　　C. 基金公司的风险控制体系就是指基金公司的风险控制制度体系

　　D. 对债券基金来说，分散投资虽然不能降低市场利率风险，但可以降低债券投资的信用风险。

　　45. 我国的积极管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比列( )。

　　A. 逐日计提，按月支付 B. 按周计提，按月支付

　　C. 按月计提，按年支付 D. 按周计提，按年支付

　　46. 基金资产估值是通过对基金所拥有的( )按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。

　　A. 全部资产 B. 净资产

　　C. 全部资产及所有负债 D. 负债

　　47. 基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算( )。

　　A. 基金资产净值除以当日基金份额

　　B. 基金资产净值除以前一交易日基金份额

　　C. 基金资产总值除以当日基金份额

　　D. 基金资产总值除以前一交易日基金份额

　　48. 下列关于基金的税收陈述正确的是( )

　　A. 基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税

　　B. 从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.3%的税率征收印花税。

　　C. 从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。

　　D. 对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税

　　49. 对于封闭式基金而言，基金的交易价格( )

　　A. 大于基金份额资产净值

　　B. 小于基金份额资产净值

　　C. 等于基金份额资产净值

　　D. 收到供求关系的影响而波动，但最终取决于基金资产净额

　　50. 下面关于投资者(包括个人和金融机构)投资基金的税收说法正确的是( )

　　A. 个人和非金融机构买卖基金单位的价差收入不需交纳营业税

　　B. 对投资者买卖封闭式基金征收印花税

　　C. 对投资者申购和赎回开放式基金单位征收印花税

　　D. 对机构投资者从证券投资基金分配中取得的收入征收企业所得税