基金从业资格考试《法律法规》强化训练（一）

　　1.防范基金销售机构合规风险的措施不包括(　　)。

　　A.要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失

　　B.要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循

　　C.基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识

　　D.要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作

　　正确答案:C

　　解题思路：除ABD三项外，防范基金销售机构的合规风险的措施还包括：基金销售机构应建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患。C项为防范基金销售人员合规风险的措施。

　　2.金融期货一般不包括(　　)。

　　A.商品期货

　　B.股票期货

　　C.货币期货

　　D.股票指数期货

　　正确答案:A

　　解题思路：金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。

　　3.以下四种金融产品中，(　　)的流动性较好。

　　A.信托产品

　　B.券商集合计划

　　C.银行定期存款

　　D.证券投资基金

　　正确答案:D

　　解题思路：通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者可以很方便地实现投资变现。相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差;而保单、定期存款的流动性最差，提前变现通常会遭受一定的损失。

　　4.下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是(　　)。

　　A.每日都进行分配

　　B.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润

　　C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

　　D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

　　正确答案:B

　　解题思路：货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。货币市场基金每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润。

　　5.证券投资基金的市场营销不包含的活动有(　　)。

　　A.产品组合设计

　　B.售后服务

　　C.基金投资

　　D.基金销售

　　正确答案:C

　　解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

　　6.在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有(　　)。

　　A.期权交易

　　B.回购交易

　　C.现券买卖

　　D.信用交易

　　正确答案:BC

　　解题思路：银行间债券市场的成员主要是各类金融机构。人民币债券交易的交易方式有现券买卖与回购交易。现券交易品种为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券;用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据。

　　7.基金营销环境中，微观环境主要包括(　　)等。

　　A.股东支持

　　B.营销渠道

　　C.投资者

　　D.竞争对手

　　正确答案:ABCD

　　解题思路：通常，基金营销环境由微观环境和宏观环境组成。其中，微观环境是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、投资者、竞争对手及公众。

　　8.以下属于证券市场监管手段的有(　　)。

　　A.自律手段

　　B.法律手段

　　C.经济手段

　　D.行政手段

　　正确答案:BCD

　　解题思路：证券市场监管的手段有：①法律手段，指通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的;②经济手段，指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预;③行政手段，指通过制定计划、政策等对证券市场进行行政性的干预。

　　9.关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有(　　)。

　　A.证券市场具有资本定价功能

　　B.证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资

　　C.证券市场可以使生产者实现套期保值的目的

　　D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能

　　正确答案:AD

　　解题思路：证券市场的基本功能包括：①筹资-投资功能，指证券市场一方面为资金需求者提供了通过发行证券筹集资金的机会，另一方面为资金供给者提供了投资对象;②资本定价功能，证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格;③资本配置功能，指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能。

　　10.下列关于我国记账式国债的说法，正确的有(　　)。

　　A.纸面发行

　　B.流通性好，但不可上市转让

　　C.以电子记账方式记录债权

　　D.个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债

　　正确答案:CD

　　解题思路：记账式国债是指由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通转让的债券。记账式国债分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)三种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债。

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