基金从业基金法律法规考前预测试题及答案(1)_第2页

　　21、()是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

　　A、辅助式前台系统

　　B、自助式前台系统

　　C、后台管理系统

　　D、信息管理平台应用系统的支持系统

　　正确答案：B

　　答案解析：自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独立完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。

　　22、基金管理人董事会可以下设(),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

　　A、风险管理部

　　B、合规与风险管理委员会

　　C、合规管理部

　　D、合规与风险控制部

　　正确答案：B

　　答案解析：基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会负责，对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。

　　23、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。

　　A、风险共担

　　B、买者自慎

　　C、收益共享

　　D、买者自负

　　正确答案：B

　　答案解析：相对于实质性审查制度强制，性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。

　　24、下列不属于基金份额持有人法定权利的是()。

　　A、分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

　　B、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

　　C、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

　　D、对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

　　正确答案：B

　　答案解析：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑦基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。

　　25、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是()。

　　A、分析营销环境

　　B、分析投资人的真实需求

　　C、设计营销组合

　　D、提高专业化水平

　　正确答案：B

　　答案解析：在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。

　　26、()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。

　　A、法律主体资格不同

　　B、投资者的地位不同

　　C、基金的营运依据不同

　　D、投资人不同

　　正确答案：D

　　答案解析：契约型基金与公司型基金的区别：法律主体不同，投资者地位不同，基金营运依据不同。

　　27、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是()

　　A、对冲保险策略

　　B、动态比例投资组合保险策略

　　C、衍生金融工具组合保险策略

　　D、CPPI

　　正确答案：D

　　答案解析：固定比例投资保险策略英文简称CPPI。

　　28、下列属于合规管理基本原则的是().

　　A、独立性

　　B、健全性

　　C、规范性

　　D、全面性

　　正确答案：A

　　答案解析：合规管理的基本原则有：①独立性;②客观性;③公正性;④专业性;⑤协调性原则。

　　29、()对公司的合规管理承担最终责任。

　　A、督察长

　　B、合规与风险控制部门

　　C、合规与风险管理委员会

　　D、董事会

　　正确答案：D

　　答案解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任。

　　30、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向

　　()报告。

　　A、董事会

　　B、中国证监会

　　C、中国证监会相关派出机构

　　D、以上选项都正确

　　正确答案：D

　　答案解析：基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

　　31、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。

　　A、定期提供产品净值信息

　　B、提醒客户及时核对交易确认

　　C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

　　D、推介符合适用性原则的基金

　　正确答案：D

　　答案解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;②推介符合适用性原则的基金;③介绍基金产品;④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

　　32、下列关于基金推介材料说法正确的是()。

　　A、登记基金的过往业缋

　　B、使用“净值归一”等误导投资人的表述

　　C、夸大或片面宣传基金

　　D、违规承担损失或承诺收益

　　正确答案：A

　　答案解析：考察基金推介材枓中所禁止的问题。

　　33、()渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。

　　A、代销

　　B、直销

　　C、包销

　　D、承销

　　正确答案：A

　　答案解析：代销渠道有广泛的客户基础和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。

　　34、()机构的营业网点数量众多，受众范围广。

　　A、代销

　　B、直销

　　C、包销

　　D、承销

　　正确答案：A

　　答案解析：代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

　　35、基金财产可以用于()。

　　A、从事承担无限责任的投资

　　B、投资上市交易的股票、债券

　　C、承销证券

　　D、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

　　正确答案：B

　　答案解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

　　36、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载()。

　　A、从合同生效之日起计算的业绩

　　B、最近10个完整会计年度的业绩

　　C、当年上半年的业绩

　　D、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

　　正确答案：B

　　答案解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生10年以效上的，应当登载最10近个完整会计年度的业绩。

　　37、()是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理控制成本达到最佳的内部控制效果。

　　A、成本效益原则

　　B、有效性原则

　　C、独立性原则

　　D、相互制约原则

　　正确答案：A

　　答案解析：成本效益原则的定义。

　　38、传统的销售理论中的4Ps是指()。

　　A、产品、数量、价格、渠道

　　B、数量、价格、渠道、促销

　　C、产品、价格、渠道、促销

　　D、价格、渠道、总额、促销

　　正确答案：C

　　答案解析：销售理论中的4Ps是指产品、价格、渠道和促销。

　　39、以下关于道德具有的特征说法不正确的是()

　　A、差异性

　　B、形态性

　　C、继承性

　　D、约束性

　　正确答案：B

　　答案解析：本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。

　　40、基金销售机构的准入条件不包括()。

　　A、财务状良好，运作规范稳定

　　B、有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施

　　C、制定了完善的资金清算流程

　　D、有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

　　正确答案：B

　　答案解析：B选项应该是:有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施。