基金从业资格证考试多选题练习题及答案（2）_第5页

多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)

1．[答案] BD

[解析] 按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公示制度；私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，不采取公示制度。

2．[答案] ABC

[解析] 中国证监会是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律、法规对全国证券、期货市场实行集中统一监管。其主要职责有：依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，负责监督有关法律法规的执行，负责保护投资者的合法权益，对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场。

3．[答案] AD

[解析] 由于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的股票内在价值只是股票真实的内在价值的估计值。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起股票内在价值的变化。

4．[答案] ABCD

[解析] 根据《公司法》的有关规定，公司股东除享有公司重大决策参与权、公司资产收益权和剩余资产分配权三大主要权利外，还享有以下权利：①股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询；②股东持有的股份可依法转让；③公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。

5．[答案] BCD

[解析] 根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。政府债券一般分为国债和地方政府债券。

6．[答案] BCD

[解析] 债券不能收回投资的情况有：①债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金，不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般政府债券不履行债务的风险最低；②流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。

7．[答案] ABC

[解析] OTC交易的衍生工具是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具，例如，金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易。

8．[答案] BD

[解析] 结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融工具和金融衍生工具相结合设计出的新型金融产品。目前我国的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。

9．[答案] ABC

[解析] D项，以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的。

10．[答案] ABCD

[解析] 证券投资基金是一种集合理财工具，一般具有五个主要特点：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。