2019年9月基金从业资格考试《证券投资基金》考前提分试题及答案（7）_第2页

　　11金融市场的参与者不包括()

　　A政府 B中央银行

　　C金融机构 D中介机构

　　解析：正确答案”D“12基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中()的重要性。

　　A信息沟通 B内部监控

　　C控制活动 D控制环境

　　解析：正确答案”A“基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。

　　13下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。

　　A向他人提供基金未公开的信息

　　B不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

　　C接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

　　D挪用投资者的交易资金或基金份额

　　解析：正确答案”B“B选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为：同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

　　14下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。

　　A推介符合适用性原则的基金

　　B提醒客户及时核对交易确认

　　C介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

　　D定期提供产品净值信息

　　解析：正确答案”A“售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

　　15下列不属于合规风险主要种类的是()。

　　A投资合规性风险

　　B信息披露合规性风险

　　C反洗钱合规性风险

　　D监管合规性风险

　　解析：正确答案”D“合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

　　16与私募基金相比，公募基金具有的特点是()。

　　A投资风险较高

　　B投资活动所收到的限制和约束少

　　C基金募集对象不固定

　　D采取非公开方式发售

　　解析：正确答案”C“公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

　　17在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的()。

　　A收益期望值

　　B投资规模

　　C风险偏好

　　D对投资资金流动性和安全性的要求

　　解析：正确答案”A“在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

　　18对证券投资基金的说法错误的是()。

　　A是一种长期投资工具

　　B主要功能是分散投资

　　C投资收益低于股票

　　D可以降低投资单一证券带来的个别风险

　　解析：正确答案”C“证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险。C选项说法太绝对。

　　19企业风险管理基本框架中，()是其他所有风险管理要素的基础。

　　A事项识别

　　B目标设定

　　C内部环境

　　D风险评估

　　解析：正确答案”C“内部环境是其他所有风险管理要素的基础。

　　20()是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

　　A事项识别

　　B风险评估

　　C风险应对

　　D行为监控

　　解析：正确答案”B“风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。