2019年中级银行从业资格证银行管理精选试题（五）_第2页

　　D：临时检查

　　C

　　稽核调查是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。

　　12中国银行业协会(CBA)是在()登记注册的。

　　A：财政部

　　B：国务院

　　C：中国人民银行

　　D：民政部

　　D

　　中国银行业协会( China Banking Association，CBA) 成立于2000 年 5月，是经中国人民银行和民政部批准成立，并在民政部登记注册的全国性非营利社会团体，是中国银行业自律组织。

　　13商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额()的部分应从本银行核心一级资本中扣除;其他一级资本投资和二级资本投资应从相应层级资本中全额扣除。

　　A：8%

　　B：6%

　　C：10%

　　D：2.5%

　　C

　　商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额10%的部分应从本银行核心一级资本中扣除;其他一级资本投资和二级资本投资应从相应层级资本中全额扣除。

　　14根据《中国人民银行法》，中国人民银行的职能不包括()。

　　A：制定和执行货币政策

　　B：防范和化解金融风险

　　C：管理中央财政支出

　　D：维护金融稳定

　　C

　　根据《中国人民银行法》，中国人民银行的职能为：在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。其中，制定和执行货币政策的目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。

　　15下列选项中，不属于商业银行合规风险管理体系基本要素的是()。

　　A：合规风险管理计划

　　B：银行盈利目标

　　C：合规管理部门的组织结构和资源

　　D：合规政策

　　B

　　指引明确规定了合规风险管理体系应该具体包括的基本要素：合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。只有以上所有要素都极为稳健并能协调运转，银行机构才能有效管理当前及未来所面临的合规责任和合规风险。

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