2019年初级银行从业资格证银行管理考点：开发银行与政策性银行业务与监管_第2页

　　考点4：公司治理

　　开发银行和政策性银行不设股东大会。

　　开发银行和政策性银行董事会由执行董事、非执行董事组成。

　　执行董事指在开发银行和政策性银行担任董事长、行长和其他高级管理职务的董事。

　　非执行董事指在开发银行和政策性银行不担任除董事外其他职务的董事，包括部委董事和股权董事。

　　部委董事由相关部委指派的部委负责人兼任，股权董事由股东单位负责选派 。部委董事代表国家利益履行职责，发挥在重大决策方面的统筹协调作用 。

　　开发银行和政策性银行监事会依照《国有重点金融机构监事会暂行条例》(国务院令第 282 号， 2000年)等有关法律法规设置和管理，由国务院派出，对国务院负责 。

　　考点5：风险管理

　　开发银行和政策性银行应当构建与本行职能定位、风险状况、业务规模和复杂程度相匹配的全面风险管理体系，加强对各类风险的识别、计量、监测、控制和处置。

　　【提示】参考商业银行的全面风险管理。

　　考点6：内部控制

　　【提示】参考商业银行的内部控制。

　　考点7：资本管理

　　开发银行和政策性银行应当建立内源性资本积累与外源性资本补充相结合的动态资本补充机制 。当资本充足率不足时，应当通过优化资产结构 、 盘活资产存量、减少或免于分红、利润转增资本、国家追加注资、发行符合监管要求的各类资本补充工具等措施，确保资本充足率达到监管标准。

　　【提示】参考商业银行的资本管理。

　　考点8：激励约束

　　开发银行和政策性银行应当以服务国家战略 、 实现可持续发展为导向，以保障开发性和政策性业务为原则，建立市场化的人力资源管理体制，健全激励约束机制，完善绩效考核和问责机制。绩效考核指标至少包括落实国家政策类、合规经营类和风险管理类，上述三类指标权重应当高于其他类型指标 。

　　16.3 开发银行和政策性银行监管

　　考点9：市场准入

　　银保监会及其派出机构依照相关行政许可规定对开发银行和政策性银行的机构设立、机构变更、机构终止、业务范围以及董事和高级管理人员任职资格等事项实施行政许可。

　　考点10：监管政策

　　银保监会按照有关规定对开发银行和政策性银行的资本充足率及其管理情况实施监督检查，主要包括全面风险管理框架、资本充足率计量准确性、各类风险及压力测试情况等。

　　银保监会及其派出机构依法对开发银行和政策性银行的公司治理、风险管理、内部控制、资本管理、业务活动和风险状况等开展现场检查 。