2021年中级银行从业资格证个人理财复习题及答案（十）_第2页

　　11、下列银行个人理财业务从业人员的行为符合信息保密准则要求的是(  )。

　　A 、 将长期没有业务往来的客户名单透露给其他合作机构

　　B 、 任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄漏

　　C 、 只与本机构同事谈论客户的财务信息

　　D 、 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

　　答案：D

　　解析：理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息(A、B项说法错误)，包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核 隐私，以及所在机构的商业秘密。特别是客户的信息，客户出于对金融机构和理财师的信任，为了更好地获得专业服务，提供了个人资料和家庭财务状况，理财师应该妥善保存，不能为了谋取个人私利，泄露甚至买卖客户信息。

　　12、( )是理财师开展工作时需要掌握的基本原则。

　　A 、 诚实守信

　　B 、 以客户为中心

　　C 、 专业胜任

　　D 、 遵纪守法

　　答案：D

　　解析：理财师的职业道德准则中的第一要点就是理财师要遵纪守法。遵纪守法不仅是理财师作为一个公民需要遵守的行为规范，更是理财师开展工作时需要掌握的基本原则。

　　13、债券型基金是以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于(　　)。

　　A 、 30%

　　B 、 50%

　　C 、 60%

　　D 、 80%

　　答案：D

　　解析：债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于80%，具有较低风险、较低收益的特征。

　　14、下列关于不动产登记管理的说法中，错误的是( )。

　　A 、 不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力;未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外

　　B 、 不动产登记，由所有人居住地的登记机构办理

　　C 、 不动产物权的设立、变更、转让和消灭，依照法律规定应当登记的，自记载于不动产登记簿时发生效力

　　D 、 国家对不动产实行统一登记制度

　　答案：B

　　解析：不动产登记，由不动产所在地的登记机构办理。

　　15、下列关于另类理财产品的说法中，描述错误的是(  )。

　　A 、 另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金融资产和实物资产

　　B 、 另类资产未来潜在的高增长将会给投资者带来潜在的高收益

　　C 、 另类资产与传统资产及宏观经济周期的相关性较低

　　D 、 另类理财产品的信息透明度较高

　　答案：D

　　解析：国内的银行理财产品已逐步涉及另类理财产品市场，但由于该类产品的投资群体多为私人银行客户，受限于私人银行业务的私密性，另类理财产品的信息透明度较低。

　　16、当家庭的生命周期处于(　　)时，养老金的筹措是该阶段的主要目标。

　　A 、 成长期

　　B 、 成熟期

　　C 、 稳定期

　　D 、 退休期

　　答案：B

　　解析：在成熟期，养老金的筹措是该阶段的主要目标，家庭收入处于巅峰，支出降低，财富积累加快。

　　17、下列有关发行市场的描述中，错误的是(　　)。

　　A 、 在发行市场上，将证券销售给最初购买者的过程是公开进行的

　　B 、 在发行市场上，证券发行可以通过公募和私募两种方式进行

　　C 、 私募又称非公开发行，是指发行公司只对特定的发行对象推销证券

　　D 、 投资银行是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构

　　答案：A

　　解析：在发行市场上，将证券销售给最初购买者的过程并不是公开进行的。

　　18、下列关于股票收益的表述中，错误的是(　　)。

　　A 、 股票收益包括股利收益和资本利得

　　B 、 股票资本利得是股票的买卖价差

　　C 、 优先股的股利发放比债券利息支付更优先

　　D 、 股利收益是公司税后利润的一部分

　　答案：C

　　解析：优先股的股利发放应该在债券利息支付之后。

　　19、下列关于保险兼业代理人的说法中，错误的是(　　)。

　　A 、 保险兼业代理人不得代理再保险业务

　　B 、 保险兼业代理人不得兼做保险经纪业务

　　C 、 保险兼业代理人的代理行为所产生的法律责任由其自行承担

　　D 、 保险兼业代理人从事保险代理活动时，有权收取保险代理手续费

　　答案：C

　　解析：保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任，由保险人承担，故C项说法错误。

　　20、王先生到银行存入1000元，假设年利率是5%，5年后单利终值是(　　)元。(答案取近似数值)

　　A 、 1300

　　B 、 1250

　　C 、 1210

　　D 、 1296

　　答案：B

　　解析：5年后单利终值=1000×(1+5%×5)=1250(元)。

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