2020年中级银行从业资格证风险管理模拟试题（十五）_第2页

　　二、多项选择题

　　1商业银行常用的风险识别方法包括(　　)

　　A. 专家调查列举法

　　B. 资产财务状况分析法

　　C. 情景分析法

　　D. 分解分析法

　　E. 失误树分析法

　　2以下关于缺口分析的正确陈述有(　　)

　　A. 当处于负债敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入上升

　　B. 当处于负债敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入下降

　　C. 当处于资产敏感型缺口时，市场利率下降导致银行净利息收入下降

　　D. 当处于资产敏感型缺口时，市场利率下降导致银行净利息收入上升

　　E. 当处于资产敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入上升

　　3商业银行在对企业集团进行风险识别时，分析其关联交易中，判断是否属于集团法人客户内部的关联方应关注的情况有(　　)

　　A. 易货交易

　　B. 发生处理方式异常的交易

　　C. 资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用

　　D. 互为提供担保或连环提供担保

　　E. 与特定顾客或供应商发生大额交易

　　4中国银行业监督管理委员会评估国有商业银行和股份制商业银行的资产质量指标包括(　　)

　　A. 不良资产、贷款率

　　B. 预期损失率

　　C. 贷款风险迁徙

　　D. 不良贷款拨备覆盖率

　　E. 贷款损失准备充足率

　　5能够转移商业银行操作风险的保险品种包括(　　)

　　A. 财产保险

　　B. 电子保险

　　C. 计算机犯罪保险

　　D. 错误与遗漏保险

　　E. 营业中断保险

　　6违约的发生主要是由于(　　)

　　A. 债务人自身原因，经营不善、决策失误

　　B. 行业不景气

　　C. 宏观经济因素影响

　　D. 债务人故意欺诈

　　E. 贷款定价不合理

　　7以下(　　)属于银行内部流程中的流程无效因素。

　　A. 缺乏必要的流程

　　B. 依赖手工录入

　　C. 设计不完善

　　D. 管理信息不准确

　　E. 项目资金不足

　　8下列关于银行资本的作用叙述正确的是(　　)

　　A. 提供融资

　　B. 使银行免受损失

　　C. 维持市场信心

　　D. 限制银行业务过度扩张

　　E. 保护客户利益

　　9监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况。对银行机构风险状况的监管具体包括(　　)

　　A. 建立银行风险的识别、评价和预警机制，建立风险评价的指标体系

　　B. 建立商业银行经营管理汇报机制

　　C. 建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系

　　D. 建立对支付危机的处置体系

　　E. 建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网

　　10商业银行贷款担保的主要方式确(　　)

　　A. 保证

　　B. 抵押

　　C. 质押

　　D. 留置

　　E. 定金

　　三、判断题

　　1商业银行风险管理的目标是通过主动的风险管理过程实现风险和收益的平衡。 (　　)

　　2风险对冲是指投资或购买与管理基础资产收益波动正相关或完全正相关的某种金融资产或金融衍生产品来冲销风险的一种风险管理策略。(　　)

　　3商业银行风险管理信息系统中的组合结果数据应包括限额的调整等在风险管理过程中所产生的操作数据。(　　)

　　4商业银行利用专家系统对客户信用风险进行分析时，会面临各个专家对风险的评价缺乏一致性的问题，且对于大型银行而言，这一问题尤为突出。 (　　)

　　5在监督检查中，非现场监管对现场检查起指导作用。 (　　)