2019年中级银行从业资格证风险管理考点试题（八）_第2页

　　二、多项选择题

　　1.经济合作与发展组织与巴塞尔委员会对于商业银行公司治理原则说法正确的是()。

　　A.经济合作与发展组织认为，公司治理应维护股东的权利

　　B.巴塞尔委员会认为高级管理层是商业银行公司治理的关键部门

　　C.经济合作与发展组织认为不可以向公众披漏与公司有关的重大问题的信息

　　D.巴塞尔委员会认为商业银行应保持高度的透明度

　　E.经济合作组织认为，应清楚界定商业银行董事会和高级管理层的权力和责任，并在全行实行问责制

　　2.商业银行风险控制应实现的目标有()。

　　A.把商业银行的风险控制在最低水平

　　B.风险管理战略符合经营目标的要求

　　C.在成本/收益基础上保持有效性

　　D.对商业银行的资产负债表等资料进行分析，发现潜在的风险

　　E.通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，完善风险管理程序

　　3.下列属于商业银行外部数据的是()。

　　A.综合评估国内市场行情和信息数据

　　B.外部评级数据作为商业银行的主要数据源

　　C.自行进行行业统计分析数据

　　D.从商业银行业务库获得的数据

　　E.与其他商业银行发生操作风险时所产生的损失

　　4.商业银行风险管理部门的说法不正确的是()。

　　A.风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告

　　B.商业银行风险管理部门和风险管理委员会是相同的

　　C.风险管理部门只具有非常有限的风险管理决策执行权

　　D.商业银行风险管理部门具有高度的独立性

　　E.商业银行风险管理部门隶属于高级管理层

　　5.商业银行风险管理信息系统的理解正确的是()。

　　A.风险信息各业务单元的流动可以完全是单向的，或者具有多向交互式、智能化的特点

　　B.风险管理信息系统需要从内部和外部获得信息数据

　　C.风险管理信息系统必须确保采取一种显而易觅的方式来区分系统“真实的”和交易人员“假设的”分析操作

　　D.风险信息管理系统是商业银行核心“无形资产”

　　E.风险管理信息系统可以制约数据的特性

　　6.监事会监督和测评的方式包括()。

　　A.列席会议

　　B.访谈座谈

　　C.调阅文件

　　D.检查与调研

　　E.监督测评

　　7.商业银行高级管理层风险管理的主要职责有()。

　　A.审批风险管理的战略、政策和程序

　　B.执行风险管理的政策

　　C.制定风险管理的程序和操作规程

　　D.及时了解风险水平及其管理状况

　　E.核准金融产品的风险定价

　　8.财务控制部门在风险管理中的主要内容包括()。

　　A.参与商业银行的组织架构和业务流程再造

　　B.会计记录和财务报告的准确性和可靠性

　　C.把商业银行的损失/收益数据传递给风险管理部门，使得风险管理部门能与来自前台业务部门的信息调整一致

　　D.与风险管理部门合作，确保风险系统中相应的损失/收益信息是准确的，并可以应用于事后检验的目的

　　E.经营管理的合规性及合规部门工作情况

　　9.商业银行风险控制/缓释策略应当符合的要求有()。

　　A.建立各类风险计量模型

　　B.监测各种可量化的关键风险指标

　　C.风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致

　　D.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求

　　E.通过对风险诱因的分析，能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序

　　10.根据数据的来源不同，风险管理信息系统的风险数据可以分为(’)。

　　A.内部数据

　　B.外部数据

　　C.中间计量数据

　　D.组合结果数据

　　E.历史数据

　　三、判断题

　　1.商业银行的核心竞争力是风险管理，风险管理的目标是消除风险.实现风险与收益的平衡。()

　　2.商业银行法律/合规部门不需要接受内部审计部门的审计检查。()

　　3.外部数据是从各个业务信息系统中抽取的，通过专业数据供应商所获得的数据。()

　　4.风险管理流程是联结商业银行各业务单元和关联市场的一条纽带。()

　　5.分散型风险管理部门对风险管理人员的专业技能要求最高、最全面。()

　　6.商业银行董事会通常指派专家小组负责拟订具体的风险管理政策和指导原则。()

　　7.战略目标可以分解为战略愿望、阶段性战略目标和主要发展指标等细项。()

　　8.风险文化一般由风险管理理念、知识和措施三个层次组成。()

　　9.商业银行的风险管理部门应当与合规部门、内部审计部门共同制定并执行风险管理策略。()

　　10.商业银行内部控制的监督、评价部门在工作中必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。()