2019年中级银行从业资格证风险管理精选考题（7）_第2页

　　C、2001年6月8日，中国银监会正式发布《商业银行客户管理办法(试行)》，自2002年1月1日开始施行

　　D、战略风险管理是全面、预防性的风险管理方法，得到国际越来越多的金融机构特别是大型商业银行的高度重视

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查战略风险管理。2012年6月8日，中国银监会正式发布《商业银行资本管理办法(试行)》，自2013年1月1日开始施行。参见教材P161。

　　10、以下关于战略风险管理的基本做法，表述错误的是(　)。

　　A、董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划，并将其作为商业银行未来发展的行动指南

　　B、总经理对战略风险管理的结果负有最终责任

　　C、董事会和高级管理层负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置战略风险管理/规划部门

　　D、战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境和满足利益持有者的需求

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查战略风险管理。董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有最终责任。参见教材P162。

　　11、新产品/业务风险管理原则不包括(　)。

　　A、有效性原则

　　B、统筹性原则

　　C、全面性原则

　　D、公平性原则

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查新产品/业务风险管理。新产品/业务风险管理原则主要有：(1)统一性原则;(2)全面性原则;(3)适应性原则;(4)有效性原则;(5)统筹性原则。参见教材P164。

　　12、在新产品/业务主要风险类型中，新产品/业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险，这是指(　)。

　　A、信用风险

　　B、操作风险

　　C、声誉风险

　　D、违规风险

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查新产品/业务风险管理。在新产品/业务主要风险类型中，信用风险指新产品/业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险。参见教材P164。

　　13、我国反洗钱监管体制总体特点为(　)。

　　A、一部门主管、多部门配合

　　B、横向监督管理体系

　　C、垂直管理体系

　　D、集中统一管理体系

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查反洗钱管理。我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。参见教材P166。

　　二、多项选择题

　　1、国别风险的主要类型包括(　)。

　　A、市场风险

　　B、转移风险

　　C、主权风险

　　D、传染风险

　　E、政治风险

　　【正确答案】 BCDE

　　【答案解析】 本题考查国别风险类型。国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类。参见教材P150。

　　2、在识别国别风险的事项或指标变动中，转移事件包括的情形有(　)。

　　A、借款人或债务人由于本国外汇储备不足，无法获得所需外汇偿还其境外债务

　　B、借款人或债务人由于外汇管制，无法获得所需外汇偿还其境外债务

　　C、债务人资产被国有化

　　D、债务人资产被征用

　　E、借款人或债务人由于本国通货膨胀，无法偿还境外债务

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 本题考查国别风险识别。在识别国别风险的事项或指标变动中，转移事件：指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇偿还其境外债务，或者债务人资产被国有化或被征用等情形。参见教材P151。

　　3、日常国别风险信息监测应遵循的原则主要有(　)。

　　A、合规性

　　B、独立性

　　C、高效性

　　D、完整性

　　E、及时性

　　【正确答案】 BDE

　　【答案解析】 本题考查国别风险日常监测。日常国别风险信息监测应遵循完整性、独立性和及时性原则。参见教材P153。

　　4、新产品/业务风险管理原则主要有(　)。

　　A、统一性原则

　　B、全面性原则

　　C、适应性原则

　　D、合规性原则

　　E、统筹性原则

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 本题考查新产品/业务风险管理。新产品/业务风险管理原则主要有：(1)统一性原则;(2)全面性原则;(3)适应性原则;(4)有效性原则;(5)统筹性原则。参见教材P164。

　　5、反洗钱主要制度有(　)。

　　A、客户身份识别制度

　　B、客户身份资料和交易记录保存制度

　　C、大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度

　　D、事后反馈制度

　　E、定期检查制度

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 本题考查反洗钱管理。反洗钱有三项主要制度：客户身份识别制度;客户身份资料和交易记录保存制度;大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。参见教材P167。

　　三、判断题

　　1、间接国别风险指某一国家经济、政治或社会状况恶化，威胁到在该国有重大商业关系或利益的本国借款人的还款能力的风险。(　)

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查国别风险类型。间接国别风险指某一国家经济、政治或社会状况恶化，威胁到在该国有重大商业关系或利益的本国借款人的还款能力的风险。参见教材P151。