2018年中级银行从业资格考试风险管理备考试题三_第5页

　　11.个人信贷业务是国内个人业务的主要组成部分，也是商业银行竞相发展的零售银行业务。该项业务中，产生操作风险的原因包括(　)。

　　A.客户监管难度大

　　B.缺乏风险意识或风险防范经验不足

　　C.内控制度不完善、业务流程有漏洞

　　D.业务管理分散，缺乏统筹管理

　　E.个人信用体系不健全

　　12.在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标是指用来考查商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其监测从而为操作风险管理提供早期预警.确定关键风险指标的三个步骤有( )。

　　A.了解业务和流程

　　B.确定并理解主要风险领域

　　C.定义操作风险

　　D.定义风险指标并按重要程度对定义的风险指标进行排序，确定主要的风险指标

　　E.对操作风险进行分类

　　13.某商业银行与某数据信息中心达成协议，由该数据信息中心负责该事业单位的计算机中心的安全运营。关于该协议，下列说法正确的有( )。

　　A.签订协议的行为是业务外包

　　B.该事业单位签约的目的是转移本单位的操作风险

　　C.该外包业务的最终责任人是该数据信息中心

　　D.该行为是可降低的风险

　　E.本单位的账务系统业务也可以同数据信息中心一样外包出去

　　14.在操作风险监测过程中建立的因果分析模型能够对操作风险的(　)三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。

　　A.风险指标

　　B.风险成因

　　C.风险成本

　　D.风险损失

　　E.风险发生频率

　　15.下列属于操作风险的人员因素的有(　)。

　　A.知识/技能匮乏

　　B.内部欺诈

　　C.核心员工流失

　　D.违反用工法

　　E.外部人员盗窃

　　16.操作风险的内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括( )。

　　A.文件/合同缺陷

　　B.财务/会计缺陷

　　C.产品/设计缺陷

　　D.结算/支付错误

　　E.交易/定价错误

　　17.在《巴塞尔新资本协议》中，商业银行可供选择的操作风险监管资本计算方法有(　)。A.情景分析法

　　B.替代标准法

　　C.风险控制法

　　D.标准法

　　E.高级计量法

　　18.公司治理是现代商业银行稳健经营的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。良好的公司治理目标有(　)。

　　A.明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层及其人员在组织管理中的责任B.完善议事和决策机构，建立议事规则和决策程序

　　C.建立外部监事制度

　　D.建立独立董事制度

　　E.发挥公众参与的积极作用

　　19.商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板来收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括(　)。

　　A.明确损失所有者

　　B.总损失数额信息

　　C.损失事件发生的时间、发生的单位信息

　　D.总损失中收回部分信息

　　E.损失事件发生的主要原因的描述信息