2021年中级银行从业资格考试《法律法规》章节巩固题：投行业务

　　1[.单选题]目前，我国商业银行资产支持证券的发行和交易场所是()。

　　A.全国银行间债券市场

　　B.商业银行柜台市场

　　C.上海证券交易所

　　D.深圳证券交易所

　　[答案]A

　　[解析]我国信贷资产支持证券只在全国银行间债券市场上发行和交易，商业银行是其主要投资者，其登记、托管、交易、结算应按照《全国银行间债券市场债券交易管理办法》等有关规定执行。

　　2[.单选题]关于资产证券化的特征说法不正确的是()。

　　A.资产证券化是一种置产导向性、低成本、机构性融资方式

　　B.资产证券化是一种流动性风险管理手段

　　C.资产证券化不会增加企业价值

　　D.资产证券化是一种表外融资方式

　　[答案]C

　　[解析]与传统证券融资相比，资产证券化具有以下特点：资产证券化是一种置产导向性、低成本、机构性融资方式;资产证券化是一种表外融资方式和增加企业价值的融资方式;同时又是一种流动性风险管理手段。

　　3[.单选题]()又叫作辛迪加贷款。

　　A.项目贷款

　　B.流动资金循环贷款

　　C.银团贷款

　　D.贸易融资贷款

　　[答案]C

　　[解析]银团贷款又叫作辛迪加贷款。

　　4[.单选题]由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时问和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是()。

　　A.流动资金贷款

　　B.固定资产贷款

　　C.房地产贷款

　　D.银团贷款

　　[答案]D

　　[解析]银团贷款又称辛迪加贷款，是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时问和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

　　5[.单选题]下列关于银团贷款的说法不正确的是()。

　　A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为

　　B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%

　　C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定

　　D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化情况

　　[答案]C

　　[解析]代理行经银团成员协商确定，可以由牵头行或者其他银行担任。借款人的附属机构或关联机构不得担任代理行。

　　6[.单选题]银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的()。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.50%

　　[答案]B

　　[解析]银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%;分销给其他银团贷款成员的份额原则上不得低于50%。

　　7[.单选题]按照客户需求，信息咨询服务不包括()。

　　A.行业市场信息

　　B.金融财经信息

　　C.个人财务分析与规划信息

　　D.投融资政策与法规信息

　　[答案]C

　　[解析]按照客户需求，提供包括行业市场信息、金融财经信息、投融资政策与法规信息、银行业务信息等各类信息咨询服务。

　　8[.单选题]商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务被称为()。

　　A.个人理财业务

　　B.理财顾问服务

　　C.理财计划

　　D.综合理财服务

　　[答案]B

　　[解析]理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务。

　　9[.单选题]下列选项中不属于商业银行咨询顾问业务的是()。

　　A.财务顾问服务

　　B.企业信用评级

　　C.企业咨询服务

　　D.投资理财顾问

　　[答案]B

　　[解析]财务咨询顾问业务是银行利用在信息、知识、人才、产品、渠道等方面的综合优势，为客户提供包括财务投融资在内的各项咨询与服务。财务咨询顾问业务是以较高专业技术素质、分析判断能力及各方面信息资源来分析、解决委托人提出的各种问题。商业银行开办的咨询顾问业务主要有企业信息咨询服务、资产管理顾问业务、财务顾问业务。

　　10[.单选题]()不是银行资信调查的主要内容。

　　A.资产调查

　　B.单位调查

　　C.市场调查

　　D.情感调查

　　[答案]D

　　[解析]银行独立或联合其他中介机构为委托人出具资信调查报告，调查并客观反映委托人所要求的被调查人、被调查资产、被调查市场的资信状况，包括单位调查、资产调查和市场调查等。