2021年中级银行从业资格考试法律法规练习题（一）

　　1.我国刑法实行的基本原则不包括(　)。

　　A.从轻处罚的原则

　　B.罪刑法定原则

　　C.刑法面前人人平等原则

　　D.罪责刑相适应原则

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查我国刑法基本原则。主要有：(1)罪刑法定原则。(2)刑法面前人人平等原则。(3)罪责刑相适应原则。

　　2.对于犯罪中止和犯罪未遂表述错误的是(　)。

　　A.已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂

　　B.对于未遂犯，可以比照既遂犯从重处罚

　　C.在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪中止

　　D.对于中止犯，没有造成损害的，应当免除处罚

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查犯罪中止和犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。

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　　3.根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以将金融犯罪分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪和(　)。

　　A.危害金融业务管理制度的犯罪

　　B.危害金融运行管理制度的犯罪

　　C.危害金融政策管理制度的犯罪

　　D.危害金融安全管理制度的犯罪

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查金融犯罪分类。根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。

　　4.金融犯罪突出的客观特征是(　)。

　　A.主体只能是单位

　　B.具有合法从事货币资金融通的活动

　　C.以非法占有为目的

　　D.违反金融管理法规

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查金融犯罪客观方面。违反金融管理法规。这是金融犯罪突出的客观特征，是金融犯罪成立的前提和基础。

　　5.下列关于金融犯罪的表述，错误的是(　)。

　　A.金融犯罪的主体违反了金融管理法规

　　B.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位

　　C.金融犯罪的主观方面应以非法占有为目的

　　D.金融犯罪的对象可以是人，也可以是金融工具

　　『正确答案』C

　　『答案解析』金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。

　　6.冒用他人信用卡，骗取财物数额较大的，构成(　)。

　　A.盗窃罪

　　B.抢劫罪

　　C.信用卡诈骗罪

　　D.洗钱罪

　　『正确答案』C

　　『答案解析』信用卡诈骗罪，是指使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利用信用卡恶意透支进行诈骗活动，数额较大的行为。

　　7.下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是(　)。

　　A.某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款

　　B.负债银行经批准吸收社会公众存款

　　C.批量出售他人信用卡信息资料以牟取利益

　　D.使用假证明获取银行借贷资金，选成银行重大损失

　　『正确答案』B

　　『答案解析』A项属于《刑法》中的吸收客户资金不入账罪;C项属于《刑法》中的窃取、收买、非法提供信用卡信息罪;D项属于金融诈骗罪，触犯了《刑法》，应承担刑事责任。B项符合法律规定。

　　8.下列情形中，不属于伪造、变造金融票证的是(　)。

　　A.伪造信用证附随的单据

　　B.汇款凭证的印鉴与预留印鉴不一致

　　C.自制银行本票

　　D.制造假信用卡

　　『正确答案』B

　　『答案解析』伪造、变造金融票证罪客观表现为伪造、变造金融票证的行为，包括：(1)伪造、变造汇票、支票、本票;(2)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证;(3)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件;(4)伪造信用卡。

　　9.下列不属于《人民共和国刑法》中明确规定的洗钱罪对象的是(　)

　　A.贪污贿赂犯罪

　　B.诈骗犯罪

　　C.毒品犯罪

　　D.破坏金融管理秩序犯罪

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查洗钱罪。洗钱罪在客观方面，《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。因此，本题选B。

　　10.我国刑事诉讼实行(　)原则，未经人民法院依法判决，对任何人都不得确定有罪。

　　A.“证据推定”

　　B.“事实推定”

　　C.“有罪推定”

　　D.“无罪推定”

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查刑事诉讼。我国刑事诉讼实行“无罪推定”原则，未经人民法院依法判决，对任何人都不得确定有罪。

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