题干.根据操作风险引起原因的不同，可以分为由()所引发的风险。
A.非系统
B.系统
C.流程
D.外部事件
E.人员
答案 B,C,D,E
解析.根据操作风险引起原因的不同，可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的风险。
题干.根据监管部门的要求，国内银行可分为()
A.一级银行
B.二级银行
C.总行
D.分行
E.支行
答案 C,D,E
解析.根据监管部门的要求，国内银行可分为总行、分行和支行三个层级。
题干.根据评价的对象不同，信用评级可分为()
A.客户评级
B.资产评级
C.债项评级
D.负债评级
E.债务评级
答案 A,C
解析.根据评价的对象不同，信用评级可分为客户评级和债项评级。
题干.根据引发操作风险的事件类型，可以分为哪几种表现形式()
A.内部欺诈事件
B.外部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.客户、产品和业务活动事件
E.实物资产的损坏事件，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件
答案 A,B,C,D,E
解析.根据引发操作风险的事件类型，可以分为哪几种表现形式:内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏事件，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件
题干.公司治理组织架构的主体包括()
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.理事会
E.高级管理层
答案 A,B,C,E
解析.公司治理组织架构的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层(简称“三会一层”)。
题干.股东大会是股东参与银行重大决策的一种组织形式，是银行的最高权力机构，是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所。股东大会会议包括()
A.半年会议
B.临时会议
C.季度会议
D.风险会议
E.年度会议
答案 B,E
解析.股东大会是股东参与银行重大决策的一种组织形式，是银行的最高权力机构，是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所。股东大会会议包括年度会议和临时会议。
题干.国内联行清算根据交易行是否属于同一银行分为系统内联行清算和跨系统联行往来。系统内联行清算包括全国联行往来、分行辖内往来和支行辖内往来。
A.正确
B.错误
答案 A
解析.国内联行清算根据交易行是否属于同一银行分为系统内联行清算和跨系统联行往来。系统内联行清算包括全国联行往来、分行辖内往来和支行辖内往来。
题干.由他人以自己的名义代为民事法律行为，并承受法律后果的人，称为代理人;代为他人实施民事法律行为的人称为被代理人。
A.正确
B.错误
答案 B
解析.由他人以自己的名义代为民事法律行为，并承受法律后果的人，称为被代理人;代为他人实施民事法律行为的人称为代理人。
题干.有权申请行政复议的公民为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人的，其法定代理人可以代为申请行政复议。
A.正确
B.错误
答案 A
解析.有权申请行政复议的公民为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人的，其法定代理人可以代为申请行政复议。
题干.在行政执法的实践中，常有吊销公司法人营业执照的情形。公司被吊销营业执照，只是意味着公司被依法撤销。
A.正确
B.错误
答案 A
解析.在行政执法的实践中，常有吊销公司法人营业执照的情形。公司被吊销营业执照，只是意味着公司被依法撤销。
题干.银行业从业人员举报所在机构的违法行为，对于举报者，相关机构应予以公开表彰并奖励。
A.正确
B.错误
答案 B
解析.对于举报者，相关机构不应予以“公开”，而应加以“保密”。
题干.对于同事非故意的违反规章行为要进行警告。
A.正确
B.错误
答案 B
解析.对于同事非故意的违反规章行为要及时地进行善意的提示，对违规行为要及时制止，不能制止的，要及时向所在机构、银行业协会、监管者及公检法等部门报告。题干.统一监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。
A.正确
B.错误
答案 B
解析.多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。
题干.非现场监管是监管部门在定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。
A.正确
B.错误
答案 B
解析.非现场监管是监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。
题干.合规监管是指通过识别银行业务中固有的风险种类，进而对银行业务的各类风险进行评估，并按照 CAMEL 评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。
A.正确
B.错误
答案 B
解析.风险监管是指通过识别银行业务中固有的风险种类，进而对银行业务的各类风险进行评估，并按照 CAMEL 评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。
题干.欧洲评级体系的特点是单项评价与整体评分相结合、定性分析与定量分析相结合，以评级风险管理能力为导向，充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次，是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型。
A.正确
B.错误
答案 B
解析.骆驼评级体系的特点是单项评价与整体评分相结合、定性分析与定量分析相结合，以评级风险管理能力为导向，充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次，是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型。
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