2020年中级银行从业资格考试法律法规预测试题（十三）_第2页

　　二、多项选择题

　　1、商业银行建立的合规风险管理体系应该与其(　)相适应。

　　A、公司性质

　　B、总机构所在区域经济发展程度

　　C、经营范围

　　D、组织结构

　　E、业务规模

　　【正确答案】 CDE

　　【答案解析】 本题考查合规管理。商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。参见教材P189。

　　2、为提高合规风险管理的有效性，实行安全稳健运行，合规管理需要重点做好的工作有(　)。

　　A、建立有效的合规风险管理体系

　　B、建设强有力的合规文化

　　C、建立有利于合规风险管理的基本制度

　　D、重构银行的内部结构

　　E、实行股份制经营

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 本题考查合规管理。为提高合规风险管理的有效性，实行安全稳健运行，合规管理需要重点做好的工作有：(1)建立有效的合规风险管理体系;(2)建设强有力的合规文化;(3)建立有利于合规风险管理的基本制度。参见教材P188-189。

　　3、商业银行内部控制的参与者有(　)。

　　A、股东大会

　　B、董事会

　　C、监事会

　　D、高级管理层

　　E、基层员工

　　【正确答案】 BCDE

　　【答案解析】 本题考查内部控制。内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。参见教材P184。

　　4、巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》所涉及的内容包括(　)。

　　A、董事会行为

　　B、高管层

　　C、风险管理和内部控制

　　D、公司架构

　　E、信息披露和透明度

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》所涉及的内容：董事会行为;高管层;风险管理和内部控制;薪酬;公司架构;信息披露和透明度。参见教材P179-180。

　　5、根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，董事会的总体职责有(　)。

　　A、审核监督银行战略目标的实施情况

　　B、审核风险战略的实施情况

　　C、监督公司治理的实施情况

　　D、监督企业价值的实施情况

　　E、监督高管层

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的董事会的总体职责：董事会对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况，董事会同时应负责对高管层实施监督。参见教材P179。

　　6、商业银行公司治理中的关键主体是(　)。

　　A、股东

　　B、董事

　　C、监事

　　D、高级管理人员

　　E、实际控制人

　　【正确答案】 BC

　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。董事和监事是商业银行公司治理中的关键主体，能否充分发挥其履职的主动性与有效性将直接关系到商业银行公司治理的成效。参见教材P182。

　　7、商业银行的薪酬机制应坚持的原则有(　)。

　　A、薪酬机制与银行公司治理要求相统一

　　B、薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾

　　C、薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应

　　D、薪酬应实现员工权益的最大化

　　E、短期激励与长期激励相协调

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。薪酬机制一般应坚持以下原则：薪酬机制与银行公司治理要求相统一;薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾;薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应;短期激励与长期激励相协调。参见教材P182。

　　8、风险成本控制指标是商业银行绩效考核指标体系的构成之一，下列各项中属于风险成本控制指标的有(　)。

　　A、资本充足率

　　B、不良贷款率

　　C、拨备覆盖率

　　D、杠杆率

　　E、案件风险率

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。风险成本控制指标至少应包括资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、案件风险率、杠杆率等。参见教材P183。

　　9、商业银行的内部控制措施包括(　)。

　　A、内控制度

　　B、风险识别

　　C、信息系统

　　D、岗位设置

　　E、会计核算

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查商业银行内部控制措施。商业银行的内部控制措施包括：(1)内控制度;(2)风险识别;(3)信息系统;(4)岗位设置;(5)员工管理;(6)授权管理;(7)会计核算;(8)监控对账;(9)外包管理;(10)投诉处理。参见教材P185。

　　10、股东大会会议包括(　)。

　　A、年度会议

　　B、临时会议

　　C、半年度会议

　　D、季度会议

　　E、月会议

　　【正确答案】 AB

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。股东大会会议包括年度会议和临时会议。参见教材P180。

　　三、判断题

　　1、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。(　)

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查合规管理。合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。参见教材P188。

　　2、内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。(　)

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查内部控制。内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。参见教材P184。

　　3、巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。(　)

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。参见教材P179。

　　4、有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点。(　)

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理概述。有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点。参见教材P178。

　　5、控股股东是商业银行公司治理中的关键主体，能否充分发挥其履职的主动性与有效性将直接关系到商业银行公司治理的成效。(　)

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。董事和监事是商业银行公司治理中的关键主体，能否充分发挥其履职的主动性与有效性将直接关系到商业银行公司治理的成效。参见教材P182。

银行从业资格考试《中级银行从业》在线题库	抢先试用
中级银行从业资格考试《法律法规》在线题库	抢先试用
中级银行从业资格考试《公司信贷》在线题库	抢先试用