2020年中级银行从业资格考试法律法规预测试题（二）_第2页

　　二、多选题

　　1.公司终止主要情形有(　)。

　　A.公司解散

　　B.公司破产

　　C.公司兼并

　　D.公司重组

　　E.公司收购

　　『正确答案』AB

　　『答案解析』本题考查公司终止制度。公司终止主要情形主要有两种形式：公司解散和公司破产。

　　2.《公司法》规定，下列情形公司可以解散的有(　)。

　　A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现时

　　B.股东会或股东大会决议解散

　　C.因公司合并或者分立需要解散的

　　D.公司经营连续两年亏损

　　E.人民法院依法予以解散的

　　『正确答案』ABCE

　　『答案解析』本题考查公司终止制度。《公司法》规定，公司有下列情形之一，可以解散：公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现时;股东会或股东大会决议解散;因公司合并或者分立需要解散的;公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照、责令关闭或被撤销;人民法院依法予以解散的。

　　3.《证券法》贯彻的原则中，(　)是《证券法》的最基本原则。

　　A.公平原则

　　B.公正原则

　　C.公开原则

　　D.平等原则

　　E.自愿原则

　　『正确答案』ABC

　　『答案解析』本题考查《证券法》贯彻的原则。其中，公开、公平、公正原则是最基本原则。

　　4.我国《证券法》规定的证券承销业务有(　)。

　　A.代销

　　B.代理

　　C.经销

　　D.包销

　　E.直销

　　『正确答案』AD

　　『答案解析』本题考查证券承销方式。我国《证券法》规定的证券承销业务有代销和包销两种。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。

　　5.股份有限公司申请股票上市，应当符合的条件有(　)。

　　A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

　　B.公司股本总额不少于人民币5000万元

　　C.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

　　D.公司股本总额超过人民币4亿元的

　　E.公司最近两年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』本题考查股票上市的条件。股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行;公司股本总额不少于人民币3000万元;公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

　　6.信托的特征主要有(　)。

　　A.信托是以信任为基础，受托人应具有良好的信誉

　　B.具有一定的周期性、连续性和稳定性

　　C.信托财产具有独立性，信托依法成立后，信托财产即从委托人、受托人以及受益人的自有财产中分离出来，成为独立运作的财产

　　D.受托人要为受益人的最大利益管理信托事务

　　E.信托不因委托人或者受托人的死亡、丧失民事行为能力、依法解散、被依法撤销或者被宣告破产而终止

　　『正确答案』ACDE

　　『答案解析』本题考查信托的特征。信托的基本特征：

　　(1)信托是以信任为基础，受托人应具有良好的信誉;(2)信托成立的前提是委托人要将自有财产委托给受托人;(3)信托财产具有独立性，信托依法成立后，信托财产即从委托人、受托人以及受益人的自有财产中分离出来，成为独立运作的财产。它区别于委托人未设立的信托财产，亦区别于受托人的固有财产，信托财产可以不受委托人或受托人财务状况的恶化甚至破产的影响，委托人、受托人或受益人的债权人一般也无法对信托财产主张权利;

　　(4)受托人要为受益人的最大利益管理信托事务;(5)信托不因委托人或者受托人的死亡、丧失民事行为能力、依法解散、被依法撤销或者被宣告破产而终止，也不因受托人的辞任而终止，具有一定的连续性和稳定性。

　　7.有下列(　)情形之一的，信托无效。

　　A.信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益

　　B.受托财产为实物资产

　　C.信托财产不能确定

　　D.委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的财产设立信托

　　E.受托财产数额过大

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』本题考查信托无效的情形。有下列情形之一的，信托无效：(1)信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益;(2)信托财产不能确定;(3)委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的财产设立信托;(4)专以诉讼或者讨债为目的设立信托;(5)受益人或者受益人范围不能确定;(6)法律、行政法规规定的其他情形。

　　8.票据是由出票人依法签发、由自己无条件支付或委托他人无条件支付一定金额的有价证券，其最重要的特征有(　)。

　　A.要式性

　　B.有因性

　　C.文义性

　　D.无因性

　　E.流通性

　　『正确答案』ACDE

　　『答案解析』本题考查票据的特性。票据是完全有价证券。票据是要式证券。票据是一种无因证券。票据是流通证券。票据是文义证券。票据是设权证券。票据是债权证券。

　　9.票据行为的种类包括(　)。

　　A.贴现

　　B.背书

　　C.保证

　　D.出票

　　E.承兑

　　『正确答案』BCDE

　　『答案解析』本题考查票据的行为。票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务关系为目的的法律行为，包括出票、背书、承兑、保证。

　　10.关于债务人财产的范围，叙述正确的有(　)。

　　A.债务人财产，即为破产申请受理时属于债务人的全部财产，不包括破产申请受理后至破产程序终结前债务人取得的财产

　　B.包括破产申请受理时属于债务人的全部财产，如固定资产、流动资产等

　　C.包括破产申请受理后至破产程序终结前债务人取得的财产

　　D.债务人的董事、监事和高级管理人员利用职权从企业获取的非正常收入和侵占的企业财产，管理人应当追回

　　E.人民法院受理破产申请后，管理人可以通过清偿债务或者提供为债权人接受的担保，取回质物、留置物

　　『正确答案』BCDE

　　『答案解析』本题考查债务人财产的范围。债务人财产，即为破产申请受理时属于债务人的全部财产，以及破产申请受理后至破产程序终结前债务人取得的财产。

　　三、判断

　　1.公司设立是指公司发起人为促成公司成立并取得法人资格，依照法律规定的条件和程序所必须完成的一系列法律行为的总称。(　)

　　『正确答案』正确

　　『答案解析』本题考查公司设立的含义。公司设立是指公司发起人为促成公司成立并取得法人资格，依照法律规定的条件和程序所必须完成的一系列法律行为的总称。

　　2.没有公司章程的公司，不能获得批准，也不能获得登记。(　)

　　『正确答案』正确

　　『答案解析』本题考查公司章程。没有公司章程的公司，不能获得批准，也不能获得登记。

　　3.公正原则是证券发行和交易制度的核心。(　)

　　『正确答案』错误

　　『答案解析』本题考查《证券法》三公原则。公开原则是证券发行和交易制度的核心。

　　4.证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议。证券的代销、包销期限最长不得超过六十日。(　)

　　『正确答案』错误

　　『答案解析』本题考查证券承销时间。证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议。证券的代销、包销期限最长不得超过九十日。

　　5.破产，是指当债务人不能清偿到期债务时，法院对债权人的财产进行强制执行，以使全体债权人获得公平清偿的法律程序。(　)

　　『正确答案』错误

　　『答案解析』本题考查破产的概念。破产，是指当债务人不能清偿到期债务时，法院对债务人的财产进行强制执行，以使全体债权人获得公平清偿的法律程序。

　　6.人民法院受理破产申请后，债务人可以对公司重要的债权人首先进行债务清偿。(　)

　　『正确答案』错误

　　『答案解析』本题考查破产开始的法律效果。人民法院受理破产申请后，债务人对个别债权人的债务清偿无效。

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