2020年中级银行从业资格证法律法规冲刺试题（十五）_第2页

　　二、多项选择题

　　1 、《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循(　)的原则。

　　A、存款自愿

　　B、取款自由

　　C、存款有息

　　D、存取方便

　　E、为存款人保密

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。参见教材P260。

　　2 、《商业银行法》规定了商业银行“三性四自”经营原则，即商业银行以(　)为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

　　A、安全性

　　B、流动性

　　C、经济性

　　D、盈利性

　　E、效益性

　　【正确答案】 ABE

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。《商业银行法》规定了商业银行“三性四自”经营原则，即商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。参见教材P258。

　　3 、不同于普通企业法人经营范围由章程规定即可，商业银行章程载明的业务范围依法须报经国务院银行业监督管理机构批准方可生效，经营(　)业务，还须中国人民银行批准。

　　A、结汇

　　B、吸收公众存款

　　C、从事同业拆借

　　D、售汇

　　E、提供保管箱服务

　　【正确答案】 AD

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。不同于普通企业法人经营范围由章程规定即可，商业银行章程载明的业务范围依法须报经国务院银行业监督管理机构批准方可生效，经营结汇、售汇业务，还须中国人民银行批准。参见教材P257。

　　4 、下列银行业监督管理机构的监督管理措施中，属于其他监督管理措施的有(　)。

　　A、延伸调查

　　B、对违反审慎经营规则的监管措施

　　C、审慎性监督管理谈话

　　D、强制披露

　　E、查询涉嫌违法账户和申请冻结涉嫌违法资金

　　【正确答案】 ACDE

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。其他监督管理措施：延伸调查、审慎性监督管理谈话、强制披露、查询涉嫌违法账户和申请冻结涉嫌违法资金。参见教材P255-256。

　　5 、银监会及其派出机构遵循(　)的原则对银行业实施监督管理。

　　A、依法

　　B、公开

　　C、公正

　　D、及时

　　E、效率

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。银监会及其派出机构遵循依法、公开、公正和效率的原则对银行业实施监督管理，银监会及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。参见教材P249。

　　6 、下列属于中国人民银行行使直接检查监督权的有(　)。

　　A、执行有关存款准备金管理规定的行为

　　B、执行有关人民币管理规定的行为

　　C、执行有关外汇管理规定的行为

　　D、执行有关反洗钱规定的行为

　　E、代理中国人民银行经理国库的行为

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查中国人民银行的监督管理。中国人民银行行使直接检查监督权：(1)执行有关存款准备金管理规定的行为;(2)与中国人民银行特种贷款有关的行为，其中中国人民银行特种贷款是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放的用于特定目的的贷款;(3)执行有关人民币管理规定的行为;(4)执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为;(5)执行有关外汇管理规定的行为;(6)执行有关黄金管理规定的行为;(7)代理中国人民银行经理国库的行为;(8)执行有关清算管理规定的行为;(9)执行有关反洗钱规定的行为。参见教材P247。

　　7 、《中国人民银行法》规定，中国人民银行发行新版人民币时，应当将(　)予以公告。

　　A、发行时间

　　B、面额

　　C、图案

　　D、式样

　　E、规格

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查人民币。中国人民银行发行新版人民币时，应当将发行时间、面额、图案、式样、规格予以公告。参见教材P246。

　　8 、中国人民银行不得从事的业务和工作有(　)。

　　A、对银行业金融机构的账户透支

　　B、不得同中国银监会制定支付结算规则

　　C、不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券

　　D、不得向任何单位和个人提供担保

　　E、不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款

　　【正确答案】 ACDE

　　【答案解析】 本题考查中国人民银行的法定职责与业务。中国人民银行不得从事以下业务和工作：(1)对银行业金融机构的账户透支。(2)不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券。(3)不得向地方政府、各级政府部门提供贷款，不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款，但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外。(4)不得向任何单位和个人提供担保。参见教材P245。

　　9 、中国人民银行为执行货币政策，可以运用的货币政策工具有(　)。

　　A、确定中央银行基准利率

　　B、向商业银行贷款

　　C、要求银行业金融机构按照规定的比例交存款准备金

　　D、为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现

　　E、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查中国人民银行的法定职责与业务。中国人民银行为执行货币政策，可以依照《中国人民银行法》第四章的有关规定从事金融业务活动。其中，中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具：(1)要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金;(2)确定中央银行基准利率;(3)为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现;(4)向商业银行提供贷款;(5)在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇;(6)国务院确定的其他货币政策工具。参见教材P245。