201.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别和主要情形包括( ABCD )。
A客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B客户行为或者交易情况出现异常的
C客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
202.金融行动特别工作组(FATF)在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括下述哪三大主题( ABC )。
A防止大规模杀伤性武器扩散
B 反洗钱
C 反恐怖融资
D 打击税务犯罪
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试题来源:[2020年银行从业法律法规(中级)考试题库 】 |
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203.2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定( ABCD )。
A没有正当理由，通过非法途径转换或者转移财物的
B没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的
C没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的
D没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
204.2008年，我国首次制定的《中国反洗钱战略》(2008-2012)，提出了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括( ABCD )。
A在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制
B建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系
C建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易监测网
D有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全
205.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC )。
A未按规定履行客户身份识别义务的
B未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C违反保密规定，泄露有关信息的
D未按规定对职工进行反洗钱培训的
206.一个典型、完整的洗钱过程包括( ABC )。
A放置阶段
B 离析阶段
C 融合阶段
D 汇总阶段
207.下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有( ABCD )。
A应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作
B应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程
C应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程
D应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析 、监测与报告流程
208.客户身份识别完整性原则主要包括( ABCD )。
A完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质
B完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件
C完整登记客户身份基本信息
D完整留存各类身份证件复印件或影印件
209.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定( ABCD )。
A行为主体
B 行为方式
C 主观要件
D 上游犯罪
210.客户洗钱风险分类管理目标有( ACD )。
A全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B对所有客户采取不变的识别程序
C提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
211.中国人民银行作为国务院反洗个行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责( ABCD )。
A组织协调全国的反洗钱工作
B制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
C监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D在职责范围内调查可疑交易活动
212.全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到( AD )
A覆盖范围全面 B 覆盖人员全面
C 制度形式全面 D 制度内容全面
213.下列关于客户身份识别制度的说法正确的有( ABC )。
A客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单和高风险客户识别系统
D金融机构应在持续 关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
214.金融机构除核对身份证件外，还可采取( ABCD )等措施识别客户身份。
A要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B回访客户
C实地查访
D向公安、工商行政管理部门核实
215.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照( ABCD )原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
A安全 B 准确 C 完整 D 保密
216.洗钱的危害 性主要体现在( ABCD )。
A助长更严重和更大规模的犯罪活动
B削弱国家的宏观经济调控效果
C助长和滋生腐败
D影响金融市场的稳定
217.我国反洗钱有关的规章主要包括( ABCD )。
A《金融机构反洗钱规定》
B《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
218.具有中国特色的反洗钱机制包括( ABCD )。
A以防为主 B 打防结合 C 密切协作 D 高效务实
219.金融机构客户身份识别中的“保存”是指对( ABD )的保存。
A有效身份证件
B其他身份证明文件的复印件或影印件
C客户的金融交易
D反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料
220.关于资产冻结，以下说法正确的是( AB )。
A金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
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