2020年中级银行从业资格证法律法规：多选题（51-100）_第2页

　　76.根据《金融机构撤销条例》，清算期间，被撤销的金融机构的( ABD )应当按照清算组的要求进行工作，不得擅离职守，不得自行出境。

　　A.法定代表人

　　B.董事会和监事会成员

　　C.所有高级管理人员

　　D.财务人员及其他有关人员

　　77.未经依法批准，金融机构擅自( BCD )的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款。

　　A.召开股东大会B.转让股权

　　C.变更股东D.调整股权结构

　　78.金融机构办理存款业务，不得有以下哪些行为?( ABCD )

　　A.擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款

　　B.明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储

　　C.擅自开办新的存款业务种类

　　D.违反规定为客户多头开立帐户

　　79.金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为(ABCD )。

　　A.办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映

　　B.将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理

　　C.经营收入未列入会计帐册

　　D.其他方式的帐外经营行为

　　80.金融机构办理贷款业务，不得有下列行为( ABC )。

　　A.向关系人发放信用贷款

　　B向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件

　　C.违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款

　　D.对小额贷款办理信用贷款

　　81.金融机构从事拆借活动，不得有下列行为( ABCD )。

　　A.拆借资金超过最高限额

　　B.拆借资金超过最长期限

　　C.不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务

　　D.在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务

　　82.单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交( ABC )。

　　A.公安机关B.中国人民银行

　　C.办理人民币存取款业务的金融机构D.国库

　　83.对人民币的流通保护叙述正确的是(ABCD )。

　　A.禁止非法买卖流通人民币

　　B.禁止伪造、变造人民币

　　C.禁止出售、购买伪造、变造的人民币

　　D.禁止走私、运输、持有、使用伪造、变造的人民币。

　　84.印制人民币的企业和有关人员有下列情形之一的，由中国人民银行给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处1万元以上10万元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分( ABCD )。

　　A.未按照中国人民银行制定的人民币质量标准和印制计划印制人民币的

　　B.未将合格的人民币产品全部解缴中国人民银行人民币发行库的

　　C.未按照中国人民银行的规定将不合格的人民币产品全部销毁的

　　D.未经中国人民银行批准，擅自对外提供印制人民币的特殊材料、技术、工艺或者专用设备等国家秘密的

　　85.金融机构违反实名制相关规定，将会受到哪些处罚( ABD )。

　　A.由中国人民银行给予警告，可以处1000元以上5000元以下的罚款

　　B.情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分

　　C.吊销该金融机构的许可证

　　D.构成犯罪的，依法追究刑事责任

　　E.限制该金融机构的年度分红

　　86.下列业务中，不得做保理融资业务的是(ABCD )。

　　A.非法交易合同B.未来应收账款

　　C.权属不清的应收账款D.有价证券付款请求权

　　87.某银行在受理保理融资业务时，对下列哪些应收账款应当从严审查交易背景真实性和定价的合理性?( ABCD )

　　A.因提供咨询而产生的应收账款B.因承接建筑工程而产生的应收账款

　　C.买卖双方为关联企业D.买卖双方为同一股东

　　88.商业银行的内部人包括商业银行的( ABD )。

　　A.董事

　　B.总行和分行的高级管理人员

　　C.股东

　　D.有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员

　　89.商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项(ABCD )。

　　A.授信

　　B.资产转移

　　C.提供服务

　　D.中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易

　　90.市场风险限额包括(ABD )。

　　A.交易限额

　　B.风险限额

　　C.成交限额

　　D.止损限额

　　91.商业银行总的市场风险限额以及限额的种类、结构应当由董事会批准。商业银行在设计限额体系时应当考虑以下因素( ABC )。

　　A.业务性质、规模和复杂程度

　　B.商业银行能够承担的市场风险水平

　　C.定价、估值和市场风险计量系统

　　D.经济效益

　　92.商业银行向客户承诺保证收益的附加条件是(AC )。

　　A.对最终支付货币的选择权利

　　B.必须承担风险

　　C.对理财计划期限调整的权利

　　D.对最终保证收益率的选择权利

　　93.商业银行销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告，报告内容包括下列哪些(ABCD )。

　　A.理财计划拟销售的规模

　　B.资金成本与收益测算

　　C.相关对外介绍材料和宣传材料

　　D.理财计划拟销售的客户群

　　94.收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针，偏松的收入分配政策会( ACE )。

　　A.刺激投资需求增长B.导致利率水平下降

　　C.刺激股市反弹D.抑制房地产价格上涨

　　E.私人银行业务发展空间凸现

　　95.内部信用增级包括但不限于(ABCD )等方式。

　　A.超额抵押

　　B.资产支持证券分层结构

　　C.现金抵押账户

　　D.利差账户

　　96.金融机构应当根据本机构的( ABCD )，确定是否从事信贷资产证券化业务以及参与的方式和规模。

　　A.经营目标

　　B.资本实力

　　C.信贷资产证券化业务的风险特征

　　D.风险管理能力

　　97.从事信贷资产证券化业务和风险管理的工作人员应当充分了解信贷资产证券化业务的( ABCD )。

　　A.法律关系B.交易结构

　　C.主要风险D.控制方法和技术

　　98.金融机构向中国银监会或其派出机构申请开办电子银行业务，应提交的文件、材料包括但不限于( ABCD)。

　　A.电子银行业务运行应急计划和业务连续性计划

　　B.电子银行业务系统测试报告

　　C.电子银行业务发展规划

　　D.申请单位联系人以及联系电话、传真、电子邮件信箱等联系方式

　　99.金融机构在提供电子银行服务时，因( AB )原因等造成损失的，金融机构应当承担相应责任。

　　A.电子银行系统存在安全隐患

　　B.金融机构内部违规操作

　　C.客户有意泄露密码

　　D.客户未按照服务协议尽到应尽的安全防范与保密义务

　　100.在电子银行服务协议中，金融机构应向客户充分揭示(ABCD )。

　　A.利用电子银行进行交易可能面临的风险

　　B.金融机构已经采取的风险控制措施

　　C.客户应采取的风险控制措施

　　D.相关风险的责任承担

试题来源:[2020年银行从业法律法规(中级)考试题库 】 　　自学没有自制力?找不到备考资料?进入考试网焚题库或扫码免费下载题库APP,免费刷题、阅读干货笔记、任性下资料>>