301.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的( D )。
A 采集与分析
B 分析与报告
C采集与报告
D 采集、分析与报告
302.利用支票开立账户进行洗钱属于( A )洗钱方式。
A 利用银行业洗钱
B 通过证券业洗钱
C通过保险业洗钱
D 利用期货、期权洗钱
303《反洗钱法》的立法宗旨是为了( A )。
A 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
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试题来源:[2020年银行从业法律法规(中级)考试题库 】 |
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304.按照法律规定，( B )有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。
A 国务院 B 中国人民银行
C公安部 D 金融监管部门
305.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款( C )。
A 未按规定建立反洗钱内部控制制度
B 未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C未按规定履行客户身份识别义务
D 未按规定对职工进行反洗钱培训
306.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有( A )或可追溯性。
A 可稽核性 B 可复核性
C可行性 D 可验证性
307.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括( B )、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
A 反洗钱内控制度
B 客户身份识别制度
C客户风险等级划分制度
D 报告涉嫌恐怖融资制度
308.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是( C )。
A 过失洗钱行为也构成洗钱犯罪
B 洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得 C行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的
D 通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪
309.( D )年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能。
A 1998 B 2001
C 2013 D 2003
310.金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的( B )个工作日内补正。
A 3 B 5
C 7 D 10
311.下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为( A )。
A 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照 本机构特定的业务处理程序进行处理。
B 在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D 可疑类客户及其金融交易活动在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
312.金融机构反洗钱内部监督实施的组成部门不包括( D )。
A 合规部门 B 业务部门
C内审部门 D 培训部门
313.( B )将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。
A 禁止向恐怖主义提供资助的国际公约
B 禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约
C打击跨国有组织犯罪公约
D反腐败公约
314.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的( A )。
A 放置阶段 B 离析阶段
C融和阶段 D 汇总阶段
315.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是( C )。
A 金融机构要保存客观的客户身份资料的交易记录
B 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
C金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
316.金融机构应( D )根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
A 定期 B 不定期
C长期 D 定期或不定期
317.客户身份识别制度中( A )是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A 受益人 B 托管人
C业务经办人 D 授权委托人
318.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是( A )。
A 法人可以构成洗钱犯罪主体
B 只有自然人才能构成洗钱犯罪主体
C上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D 上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定。
319.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是( B )。
A 业务部门的检查一般是在现场执行
B 合规部门的检查一般是在非现场执行
C合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场
D 内审部门一般是通过现场稽核审计
320.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是( C )原则。
A 全面性 B 持续性
C重点识别 D 审慎性
321.为了预防洗钱和恐怖融资活动，( A )金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
A 规范 B 规定
C监督 D 管理
322.客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是( D )。
A 客户因素包括个人客户和企业客户
B 个人客户的参考因素是指客户职 、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
C企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
323.我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括( D )。
A 毒品犯罪
B 黑社会性质犯罪
C贪污受贿犯罪
D 故意杀人罪
324.以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是( D )。
A 实施组成部门主要包括合规部门、业务部门、内审部门
B 合规部门负责牵头组织对本部门执行落实反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查
C业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查
D 内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查
325.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及真实性、准确性和完整性来衡量属于( A )。
A 客户身份风险因素
B客户地域风险因素
C 客户行业风险因素
D客户交易风险因素
责编：jianghongying
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